Esquema Ponzi con las criptomonedas - Smart contract Ponzi

Con la emergencia de las criptomonedas y de los smartcontracts (contratos inteligentes), los esquemas Ponzi se multiplican... Todos los criptotraders conservan en la memoria la criptomoneda BitConnect, que fue el mayor esquema Ponzi de las criptomonedas. Pero ¿existen todavía esquemas Ponzi en las criptomonedas? ¿Es un fraude? ¿Hay forma de sacar beneficio de un sistema Ponzi?

¿Qué es un esquema Ponzi? ¿Qué es un sistema Ponzi?

Un sistema Ponzi es un montaje financiero fraudulento en el que los intereses que se garantizan a los inversores se pagan gracias a los fondos aportados por los nuevos inversores que entran en el sistema. El sistema Ponzi obtiene su nombre de Charles Ponzi, famoso tras haber puesto en práctica este fraude en Boston, en los años veinte del siglo pasado.

El sistema es bastante simple. El creador del Ponzi fija un tipo de remuneración y paga a los inversores mientras el «bote común» se lo permite... Pero la salida de los primeros inversores pronto hace que se hunda el sistema y, finalmente, son los últimos inversores los que pierden. Este es un pequeño gráfico que representa bien el sistema Ponzi:

Hablar de sistema Ponzi es lo mismo que hablar de esquema Ponzi. Cada inversor (contento de ver que le han pagado y que recibe intereses permanentes), por lo general, invitará a nuevos inversores... Las sumas acumuladas en el «bote común» pueden llegar a ser astronómicas rápidamente.

¿Se puede salir ganador de un sistema Ponzi?

La respuesta es SÍ... Pero no sin riesgos...

Pongamos un ejemplo con un sistema Ponzi que garantiza remunerar a todos los inversores con un 3 % de interés al día de por vida. A primera vista, es una oferta que parece increíble y que claramente huele a fraude, ¿verdad? Pues bien, no necesariamente. Todo depende del tamaño del «bote común» y, por tanto, de la posibilidad del sistema de pagarle.

Al 3 % de interés al día, serán necesarios 34 días para generar un primer beneficio real de esta inversión.
Si el «bote común» permite generar los intereses de todos los inversores en un plazo de más de 34 días, el nuevo inversor tiene garantizadas las ganancias. Los inversores potencialmente estafados serán los que entren en el sistema cuando el bote común no permita mantener 34 días de pago de intereses.

Digo «potencialmente» porque cada nuevo inversor que entra en el sistema Ponzi hace engrosar el «bote común»... Un inversor puede entrar en el sistema cuando el «bote común» solo le permitiría percibir 10 días de intereses pero, finalmente, recibiría intereses durante mucho más de 34 días gracias a la llegada de nuevos inversores.

En teoría, el «bote común» de un montaje Ponzi no es conocido (visible) por los inversores. Esto es justamente lo que hace que mantenga el sistema... Cada nuevo inversor, por lo general, no sabe si el «bote común» será suficiente para permitir, como mínimo, el reembolso total de su inversión; normalmente no sabe si han entrado nuevos inversores en el sistema Ponzi después de él.

*P.S.: es ahí donde está el fraude... Porque el día que el esquema Ponzi se hunde, esta garantía ya no se mantiene. Los últimos inversores son los grandes perdedores y sus fondos servirán para remunerar a los primeros inversores hasta la desaparición del sistema.

Un smart contract Ponzi

Gracias al smartcontract en la blockchain, los sistemas Ponzi han encontrado la solución ideal para automatizar los pagos de intereses. Los creadores de esquemas Ponzi ya no se esconden... Incuso hacen público el código fuente del smartcontract Ponzi.

Ejemplo de código fuente de un smartcontractPonsi en la blockchain Ethereum:

{
struct _Tx {
address txuser;
uinttxvalue;
}
_Tx[] public Tx;
uint public counter;
address owner;

modifier onlyowner
{
if (msg.sender == owner)
_
}
function Pandemica() {
owner = msg.sender;
}
function() {
Sort();
if (msg.sender == owner )
{
Count();
}
}
function Sort() internal
{
uintfeecounter;
feecounter+=msg.value/5;
owner.send(feecounter);

feecounter=0;
uinttxcounter=Tx.length;
counter=Tx.length;
Tx.length++;
Tx[txcounter].txuser=msg.sender;
Tx[txcounter].txvalue=msg.value;
}
function Count() onlyowner {
while (counter>0) {
Tx[counter].txuser.send((Tx[counter].txvalue/100)*3);
counter-=1;
}
}
}

En este ejemplo, se ve claramente en el código que el sistema Ponzi pagará el 3 % de interés al día a todos los inversores.
Véase la línea de código: Tx[counter].txuser.send((Tx[counter].txvalue/100)*3);

También se observará que el creador de este sistema Ponzi retira del «bote común» el 20 % de cada depósito realizado por los nuevos inversores.
Véase la línea de código: feecounter+=msg.value/5;

¿Cómo invertir en un smart contract Ponzi?

No tiene nada de complicado... Basta con enviar fondos a la dirección de smartcontract.
A partir del momento que se han enviado los fondos, se activa el smartcontract y transfiere cada día los intereses a la dirección que se ha utilizado para el depósito.

Los creadores del smartcontract Ponzi no olvidan crear un bonito sitio web para atraer a los pichones... Y anunciar de forma bien visible el supuesto rendimiento **garantizado**:
Pequeño problema con los smartcontracts Ponzi:
Los inversores no tienen solución de salida. Tras haber enviado los fondos a la dirección del smart contract, los inversores solo reciben los intereses cada día, pero en ningún caso pueden solicitar que se detenga el sistema y el reembolso del depósito inicial realizado. Solo han de esperar que el sistema funcione durante el tiempo suficiente para que la suma de los intereses percibidos cada día sea superior al depósito inicial. En el caso del ejemplo dado, más de 34 días...

ATENCIÓN: el presente artículo no constituye, en ningún caso, una invitación a invertir en los sistemas Ponzi o en los smartcontracts Ponzi. Reitero que este sistema es CLARAMENTE un FRAUDE y que los últimos inversores que entren en él resultarán robados. Solo los creadores del sistema Ponzi son los verdaderos ganadores de la operación, al llevarse un porcentaje de todos los depósitos o esfumándose con el «bote común»...