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Money management avec un petit compte Forex

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Vous ne pouvez pas gagner sur les marchés financiers si vous n’appliquez pas un money management stricte. Le problème sur le Forex, c’est que la taille minimum de position est de 0.01 lot, soit 1000 unités. Si vous mise de départ est trop faible, vous allez donc devoir utiliser du levier sur chacune de vos positions. Ca mange pas de pain de le répéter encore et encore, plus le l’effet de levier est important, plus le risque est grand. Mais alors, peut-on gérer efficacement son risque si l’on dispose d’un trop petit compte Forex ? Je m’adresse aux traders dont la mise de départ est inférieure à 1000€.

Quel est le montant de dépôt minimum pour respecter les règles de money management ?



Pour gérer efficacement son risque, il faut pouvoir adapter la taille de ses positions sur chaque trade. Pour un trader disposant d’un petit compte Forex, la question ne se pose pas, il doit toujours traiter avec le montant de position le plus faible, soit 0.01 (1000 unités), ce qu’on appelle les mini lots.

Sur l’EUR/USD, 1 pip vaut 0.1$ (la plus ou moins value générée par un trade est toujours exprimé dans la devise de contrepartie –devise de droite – pour être reconvertie dans la monnaie de base de votre compte de trading), soit 0.08 € (0.1/1.24 - 1.24 étant le cours actuel de l’EUR/USD).

Voyons la marge dont vous disposez avant de raser votre compte en traitant avec des mini lots (0.01) :
- compte à 1000€ : 1000/0.08 = 12 500 pips
- compte à 500€ : 500/0.08 = 6250 pips
- compte à 200€ : 200/0.08 = 2500 pips

Même le compte le plus petit, un trade sur l’EUR/USD avec un stop loss à 50 pips de votre prix d’entrée, le risque sur la position est de 4€ (50*0.08), soit 2%. Avec un compte à 500€, on tombe à 0.8% et à 0.4% sur un compte à 1000€.

Les règles de money management imposent de ne pas dépasser 2% de risque par position, et c’est un maximum…. Pour les débutants, il est plutôt conseillé de s’imposer 1%. Pour tous ceux qui ont un compte inférieur à 400€, il leur est donc impossible de respecter les règles de money management sur cet exemple.

Admettons maintenant que vous voyez une opportunité d’achat sur le long terme sur l’EUR/USD sur un graphique journalier. Sur ce type d’unité de temps, le stop loss dépasse souvent la centaine de pips. Prenons le cas d’un stop à 150 pips, 3x plus que dans l’exemple précédent, soit un risque de 12€ (150 * 0.08). Voici le risque en pourcentage en fonction de la taille de votre compte :

- compte à 1000€ : 12/1000*100 = 1.2%
- compte à 500€ : 12/500*100 = 2.4%
- compte à 200€ (déjà éliminé) : 12/200*100 = 6%.

Sur une position long terme, seul le compte à 1000€ parvient à avoir un risque à peu près dans les clous pour respecter les règles de money management.

Comment réduire mon risque pour respecter les règles de money management ?



Pour respecter les règles de money management), vous devez donc réduire votre risque. Mais comment faire ? Deux solutions :

- Traiter sur de petites unités de temps : Vu que vous ne pouvez pas jouer sur la taille de position pour gérer votre risque, il faut réduire l’écartement de votre stop loss par rapport à votre prix d’entrée. Un stop loss se place en fonction d’un niveau de marché et rien d’autre ne doit l’influencer. Pour réduire l’écartement, la seule solution est donc de traiter sur de petites unités de temps. Plus l’unité de temps est petite, plus votre stop loss sera proche en terme de pips et plus votre risque sera réduit. (c’est ce que nous avons vu dans les deux exemples plus haut).

Si vous traitez sur des unités de temps proche du h1, le stop loss est éloigné de quelques dizaines de pips. En revanche, vous ne devez pas traiter sur du 4h, du journalier, de l’hebdomadaire ou du mensuel. C’est contraignant mais il faut savoir qu’il n’y a pas de lien entre l’unité de temps utilisé et la performance généré. Un trader en 15 min peut tout à fait générer plus de performance qu’un trader en journalier.

- Réduire le nombre de positions simultanées : Vous devez prendre en compte les signaux de votre stratégie de trading au compte goutte pour ne pas avoir un risque global trop important. En effet, respecter le risque max par position c’est bien mais si vous prenez plusieurs positions en même temps, vous allez risquer une trop grande partie de votre capital d’un coup. Il faut en effet envisager le scénario ou tout va mal et ou tous vos trades partent dans le mauvais sens… (ca arrive !!). Le money management s’est aussi se fixer un seuil de perte maximum par jour. Généralement, il doit correspondre à 2 fois le gain moyen journalier. Si vous dépassez ce seuil, en cas de perte, rattrapez votre perte va vous sembler impossible et vous allez faire n’importe quoi (augmentation du levier, plus de stop loss, prise de position sans signal…)
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Je suis obligé de respecter les règles du money management ?



Oui !! Le money management c’est pas juste pour faire joli. 9/10 des traders sont perdants sur le Forex… Pourquoi ? Les causes de pertes sont souvent du au fait que les traders ne coupent pas leurs positions perdantes. Les traders n’acceptent de perdre et ne mettent pas de stop loss ou alors il place un stop loss trop éloigné.

L’étude montre également que les traders coupent trop rapidement leurs gains. Sur chaque paire de devise, le gain moyen est inférieur à la perte moyenne en pips. Pourtant, 50% des trades sont gagnants. Le ratio rendement/risque n’est donc pas respecté.

Enfin, l’étude montre que la majorité des traders perdants avec un compte inférieur à 1000€ utilise un levier supérieur à 1:26…. Pire, on constate même que chez les traders gagnants, l’utilisation d’un effet de levier supérieur à 5 réduit leur performance....

Le non respect des règles de money management conduit donc inévitablement à une perte de tout votre capital.
Il faut également prendre en compte l’aspect psychologique du trading. Si vous subissez une perte trop importante (du à une prise de risque trop grande), bien souvent, vous allez devenir irrationnel dans vos choix. Ne sous estimez pas le pouvoir de l’argent sur vous…. (cf fiche ; La psychologie : l’ennemi du trader)

Encore un problème avec les petits comptes de trading…



Dans une stratégie de trading, on conseille généralement d’avoir un risque équivalent sur chaque position. Si ce n’est pas le cas, certains trades vont avoir un impact plus important sur la performance de votre compte de trading. Tout va dépendre de l’écartement de votre stop et de votre objectif.

Etant donné que vous ne pouvez pas jouer sur la taille de la position pour ajuster votre risque sur chaque trade, les trades avec un stop plus éloigné en termes de pips (et donc un objectif également plus éloigné) vous influencer fortement votre performance.

Prenons l’exemple d’un trade sur l’EUR/GBP, un autre sur l’EUR/USD, et un dernier sur l’EUR/JPY. Sur une unité de temps h1, un stop sur l’EUR/GBP va être par exemple de 20 pips, sur l’EUR/USD de 35 pips et sur l’EUR/JPY de 60 pips. En effet, l’écartement du stop dépend de la valeur de cotation de la paire et de sa volatilité.

Un trade perdant sur l’EUR/JPY va donc vous couter deux fois plus chère qu’un trade perdant sur l’EUR/GBP.

Mieux vaut réussir les trades importants dans ces conditions…. Pour palier à cela, la seule solution est de tester sa stratégie sur une seule et même paire ou de trouver des paires à peu près semblables en termes de valeur et de volatilité.

Il ne faut pas oublier qu’un premier dépôt est fait pour tester votre stratégie de trading dans des conditions réelles (avec votre argent en jeu) mais c’est surtout un moyen de tester votre psychologie. Êtes-vous capable de gérer le stress ? De suivre votre plan de trading à la lettre même en cas de perte ? Allez-vous succomber à la tentation de l’effet de levier ?

Le test d’une stratégie de trading se fait sur un compte démo, pas sur un compte réel ! Avant d’ouvrir un compte de trading en réel, vous devez être passé par la case compte démo (cf fiche l’intérêt d’un compte démo sur le Forex).

Conclusion



En dessous de 500€, je vous déconseille fortement de déposer sur le Forex. Entre 500 et 1000€, il est possible de respecter les règles de money management mais aux prix de certaines contraintes dans votre trading. C’est un excellent test pour tester votre psychologie et savoir si vous êtes capable de vous imposer des règles strictes. Si vous passez cette étape avec succès, vous pouvez déposez davantage et commencer à envisager des gains sur le Forex.



Fiche issue de la rubrique -› Guide Forex -› Money Management Forex
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merci pour ton écrit
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Très bon
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à la recherche de la stratégie zéro.

pour moi qui débute complétement . j'ai pensé à une stratégie qui consiste à apprendre à couper les positions gagnantes.
Selon moi , La notion de risque intervient que lorsque l'on cherche à optimiser ses gains . si l'on trade dans la tendance , ce qui est à la fois le sens de l'intuition ainsi que la plupart des cas. à t = 0 + epsilon . la position est toujours gagnante . à t = epsilon + dt , la position est au moins une fois gagnante.(volatilité "normale" , ma stratégie zéro se voudrait vierge de toute forme d'analyse , on peut toujours l'espérer).

Si on cherche à optimiser ses gains , alors on passe plus de temps sur un marché. et cela , je l'ai pris comme une forme d'axiome lorsque j'ai commencé à m'intéresser au risque et au money management ; plus on passe de temps sur un marché plus le risque grandit.

ainsi donc , nous aurions un taux de réussite de 100% ???.(biensur théorique... mais on a tendance à y croire).

Arnaque ou pas ???!

à mon avis :
cela présente l'inconvénient que l'on gagne peu à chaque fois , du moins en théorie , étant donné que l'on ne cherche pas à optimiser ses gains.
l'inconvénient que la fréquence à laquelle on trade est élevé pour un objectif de gain qui commencerait à être appréciable. il faudrait donc diversifier ses actifs .(un autre axiome qui découle du précédent).

me plante -je ? 
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@chuck
Je suis désolé mais je n'ai rien compris...
Je risque est lié au niveau de stop loss. Et un stop peut suivre le mouvement jusqu'à assurer un certain profit.

plus on passe de temps sur un marché plus le risque grandit
chuck
Le risque de voir la tendance s'inverser si on a ouvert un trade en tendance... oui... toute chose a une fin... Mais sinon je ne vois pas de quel risque parle t'on?
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à la recherche de la stratégie zéro:

ce qui me gène dans ce contre pied théorique . ce serait l'affirmation paradoxale que plus on analyse un trade , avec l'objectif , celui de la règle du jeu : optimiser ses gains. plus  la notion de risque intervient . paradoxal mais normal finalement.
temporellement , plus on passe de temps sur un marché , plus on prend de risque . mais plus l'analyse est fine , plus les chances de se trouver en position de gain augmente.
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à la recherche de la stratégie zéro:

c'est un point de vue temporelle. je prendrais pour base , que plus on cherche à optimiser ses gains , plus il faut envisager de perdre .

à tester ... de toute manière.
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@vincent

et à partir de là , on peut vraiment se poser la question . mais quel risque ?
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@vincent 

le seul cas envisagé ici , c'est de fonctionner à l'envers. contre la tendance . mais c'est également contre n'importe quel intuition également . c'est à dire que l'on est jamais en positif . ce qui n'arrive pratiquement jamais.
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@vincent 

c'est effectivement le risque de voir la tendance s'inverser. du coup je me demande si la proposition : des que l'on ouvre une position ( à t+epsilon) ., on est toujours gagnant est vraie.la tendance prévue peut très bien être inverse tout de suite.
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àvincent

du point de vue temporelle , les intervalles de temps considéré sont très petit . pas plus de 5 minutes. je me demande si cette stratégie zéro serait valable pour des intervalles de temps plus élevé . la semaine par exemple. les notions de temps sont probablement différentes et alors . l'analyse aussi bien fondamentale que technique prend tout son sens. pour des petits trade de 5 pips. est ce que l'analyse fondamentale à sa place? 
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cette stratégie zéro , ce noyau dur , n'est probablement pas dur du tout ,puisqu'elle n'est pas extensible pour de longue perspective , ou l'analyse fondamentale intervient beaucoup.
de toute façon , elle n'est pas totalement vierge de toute analyse. c'est une illusion ça
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c'est un point de vue strictement temporel . pour les options binaires , la question que l'on peut se poser . pour un temps d'expiration de 5mn par exemple , est -il préférable de considérer l'intervalle de temps de 5mn plutot que l'instant t du temps d'expiration ?. on gagne toujours moins si on stoppe avant lorsque l'on est gagnant évidemment mais la probabilité d'être gagnant est forcément plus élévé qu'à l'instant t d'expiration.
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si je ne me fourvoie pas trop , une stratégie de base comme celle ci conduit , si l'on respecte une règle de pourcentage pour le nombre de lots ou de mise engagé dans trade , à une courbe de gain linéaire et inévitablement croissante. l'illusion consisterant à croire que l'on gagne beaucoup en très peu de temps.
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opération pièce jaune:

et bien ce n'est plus une légende puisque l'on peut placer le stop loss sur l'ouverture de la position. au pire c'est un coup pour rien.

me gourre-je?
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@aeternus:

si je devais faire un résumé dans l'état actuel je dirais que je cherche des propositions vraies , pour former une stratégie de base , un noyau qui s'enrichit au fur et mesure
par exemple : 
à la question peut -on ne pas perdre , je dirais que oui si on place le stop loss sur le cours d'ouverture de la position.
peut-on gagner tout le temps : oui si on ferme les positions gagnantes sans considérer d'objectifs. car en effet l'atteinte d'objectif nécessite souvent que l'on passe , en négatif , à savoir sous (ou au dessus ça dépend) du stop loss.par conséquent on gagne certe mais peu.

ces deux propositions sont elles valables tout le temps , c'est à dire sur l'intégralité de la courbe . meme en trading range que l'on ne considère que très peu . je serais tenté de dire que oui .

à mon avis j'ai trouvé ... à tester!!
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@aeternus:

les formules de money management semble être faites pour des comptes dont le dépot minimum se situe entre 500 et 1000 euros .

optimiser par la suite ce noyau de stratégie consisterait à considérer des objectifs de gains de plus en plus important , et par conséquent , de considérer une valeur pour le stop loss (puisque l'on est parfois obligé de passer au dessus (ou en dessous ) de notre ouverture de position.

ce qui finirait par ressembler à une vraie gestion du risque. mais je la considérerais pour ma part de façon très empirique , en tant que débutant. et pour un compte dont le dépot minimum est très faibles entre 100 et 200 euros max. 
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@chuck
J'ai tout relu.. ca a été long... mais j'ai bien tout relu à tête posée. Et malheureusement, je n'ai toujours rien compris. Désolé...

à la question peut -on ne pas perdre , je dirais que oui si on place le stop loss sur le cours d'ouverture de la position.
chuck
100% gagnant est chose impossible... a l'ouverture d'un trade tu pars en perte du spread. Comment placer le stop au prix d'entrée??

les formules de money management semble être faites pour des comptes dont le dépot minimum se situe entre 500 et 1000 euros
chuck
Le money management permet de déterminer le montant de la position à ouvrir afin de respecter le risque max que l'on s'était fixé pour un trade. Je ne vois donc pas en quoi le money management ne serait fait que pour les comptes de 500/1000€ ?
Au contraire même, avec un tout petit compte il est généralement plus difficile de respecter son money management car les montant calculés peuvent s'avérer inférieurs au montants de transaction minimal.


Je pense que le mieux serait que tu t'essaies sur compte démo puis que tu nous fasses un beau résumé sur une nouvelle discussion avec stats et trades à l'appui.

NB: pourquoi écris tu sur 20 commentaires? Tu peux écrire en illimité sur un seul et même commentaire sur notre forum.
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Comme le demande Vincent, écris sur un seul et même commentaire stp. La compréhension de ta théorie est déjà compliquée alors si tu la complexifie en partant dans tous les sens on s'en sortira jamais ;-)

Je pense aussi que tu te poses trop de question pour un débutant. Contente toi d'appréhender le marché pour commencer, on reparlera de tout ça à tête reposée.

Le 100% de réussite existe. J'ai une technique de scalping qui fonctionne dans 100% des cas ... mais faut avoir le coeur bien accroché parqu'il s'agit de renforcer ses pertes suivant des seuils et des montants bien définis. C'est une technique que je n'utilise plus, ou très peu parce que psychologiquement je ne pouvais pas suivre :D ça me fait penser qu'il faudra que je retravaille cette technique d'ailleurs.

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