Les risques du copy trading
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Les traders débutants cherchent souvent à copier des traders qu’ils admirent ou qu’ils jugent performants. C’est une solution de facilité pour tenter de générer des gains rapidement dans son trading mais au final, ça se termine très souvent par la perte du capital.
Pour copier un trader, vous pouvez soit aller sur une plateforme de copy trading, soit consulter les différentes analyses qui sont publiées gratuitement sur le net (comme c’est le cas par exemple sur Centralcharts).
Voyant que tous les traders débutants sont attirés par la pratique du copy trading, de nombreux brokers ont ouvert leur propre plateforme. C’est le cas par exemple du broker Etoro (avec Copytrader) ou de Avatrade (avec Zulutrade). Il n’y a qu’à voir le nombre d’inscrits pour voir que ca cartonne chez les traders débutants.
Ce qui attire ces débutants, c’est bien évidemment la performance de trading. Les soit disant « meilleurs traders » sont mis en avant avec souvent des performances de plusieurs centaines de % sur l’année. Au minimum, il faut faire au moins plusieurs dizaines de % pour que le profil du trader apparaisse dans les listes des traders à suivre.
Ne tombez pas dans ce piège ! Ne succombez pas aux sirènes de l’appât du gain ! Ces performances irréalistes cachent toujours une gestion du risque inexistante ou très mal construite. Alors oui, ca peut vous faire gagner sur quelques trades mais sur le long terme, tous ceux qui ont copié ces traders ont terminé avec un compte de trading à zéro.
Quand je vois que le trader le plus mis en avant chez etoro (et validé par le site) a un drawdown journalier de 50% et hebdomadaire de 72%, ca fait froid dans le dos ! Le trader fait certes 600% dans l’année mais si vous arrivez au mauvais moment, vous pouvez perdre 50% de votre capital en une journée. S’il aligne deux journées négatives, il ne vous reste alors plus grand-chose….
Le problème du copy trading vient du principe lui-même. Si un trader veut attirer des suiveurs sur son compte de trading, il doit obligatoirement prendre des risques inconsidérés pour générer un maximum de performance. Dans le cas contraire, les traders débutants ne s’intéresseront jamais à lui. Pour conserver ses suiveurs, le trader doit par la suite continuer à prendre des risques pour maintenir sa performance et il va donc utiliser un effet de levier énorme (effet de levier = risque ! ; plus l’effet de levier est grand, plus le risque est important !). Sur certaines plateformes de copy trading, certains traders vont tout simplement ne pas mettre de stop loss sur leurs trades. Comme ça, le résultat de ces trades n’est pas pris en compte dans la performance du compte…. Un bon moyen de doper sa perf !
A final, le trader finit un jour ou l’autre par raser son compte de trading à force de prendre trop de risques. Le grand perdant dans l’histoire, c’est vous…. Le broker lui aura ramasser des commissions sur chaque trade passé sur sa plateforme et le trade que vous avez suivi s’en sera mis plein les poches en ayant un maximum de suiveurs (le broker lui reverse une partie des commissions touchées..).
Je vous invite à lire : avis etoro
Le trading et l’analyse sont deux activités différentes. Certes, l’un ne se fait pas sans l’autre mais un bon analyste n’est pas forcément un bon trader et inversement.
Un bon analyse c’est une personne qui arrive à déterminer de bons niveaux d’entrées, à trouver les seuils clés et qui sait déterminer des objectif de cours.
Un bon trader, c’est une personne qui gagne plus qu’elle ne perd dans son trading. En d’autres termes, c’est une personne qui applique une bonne gestion du risque lui permettant de minimiser le montant de ses pertes sur des trades perdants. Un bon trader sera également bien exploiter ces trades gagnants pour générer un maximum de profits.
Lorsque vous consulter une analyse sur internet, l’analyste détermine généralement un niveau d’entrée et éventuellement un objectif de cours et un stop loss. Mais attention, les niveaux qu’ils indiquent ne sont pas forcément ceux sur lesquels il va sortir de position. Durant son trade, le trader peut décider de prendre ses profits par anticipation (voyant un essoufflement du mouvement), de déplacer son stop (pour réduire son risque puis protéger ses gains rapidement). Tout cela, l’analyste ne l’indique pas.
Résultat, si vous avez suivi son analyse et que vous avez passé le trade, vous pouvez avoir un résultat totalement différent du sien en termes de performance. Il se peut même que vous sortiez perdant alors que lui est sorti gagnant. C’est d’ailleurs souvent ce qui se passe car il est rare que le scénario se déroule comme prévu et c’est donc la gestion pendant le trade qui fait la différence entre un trader gagnant et perdant.
Une analyse que vous trouvez sur le net doit uniquement vous servir à identifier des niveaux clés, c’est tout ! Les traders débutants croient souvent que copier les idées de trades des bons analystes va leur permettre d’être gagnant dans leur trading. C’est totalement faux. La seule chose qui vous fera gagner de l’argent c’est de bien gérer votre risque et de couvrir vos pertes avec vos trades gagnants. Et la gestion pendant le trade, ca ne se copie pas, chaque trader à sa propre façon de fonctionner (de part son expérience, sa stratégie de trading, son profil investisseur…).
Copier un trader ne vous fera jamais gagner d’argent sur le moyen/long terme. Le copy trading, vous pouvez oublier mise à part si vous voulez un jour raser votre compte de trading. Les analyses sur le net, vous pouvez les utiliser mais faites le bon à bon escient ! C’est une aide au trading, un outil qui peut être très utile, mais ce n’est pas ça qui rendra votre trading gagnant. Si vous voulez gagner de l’argent sur les marchés financiers, il vous faudra travailler dure et la clé de la réussite se trouve dans la gestion du risque, bien plus que dans la stratégie de trading elle-même… Je vous le dit tout le suite, ça vous prendra plusieurs années avant d’y arriver. Êtes-vous prêt à devenir un bon trader ?
Pour copier un trader, vous pouvez soit aller sur une plateforme de copy trading, soit consulter les différentes analyses qui sont publiées gratuitement sur le net (comme c’est le cas par exemple sur Centralcharts).
Le copy trading : Tout le monde gagne sauf vous…
Voyant que tous les traders débutants sont attirés par la pratique du copy trading, de nombreux brokers ont ouvert leur propre plateforme. C’est le cas par exemple du broker Etoro (avec Copytrader) ou de Avatrade (avec Zulutrade). Il n’y a qu’à voir le nombre d’inscrits pour voir que ca cartonne chez les traders débutants.
Ce qui attire ces débutants, c’est bien évidemment la performance de trading. Les soit disant « meilleurs traders » sont mis en avant avec souvent des performances de plusieurs centaines de % sur l’année. Au minimum, il faut faire au moins plusieurs dizaines de % pour que le profil du trader apparaisse dans les listes des traders à suivre.
Ne tombez pas dans ce piège ! Ne succombez pas aux sirènes de l’appât du gain ! Ces performances irréalistes cachent toujours une gestion du risque inexistante ou très mal construite. Alors oui, ca peut vous faire gagner sur quelques trades mais sur le long terme, tous ceux qui ont copié ces traders ont terminé avec un compte de trading à zéro.
Quand je vois que le trader le plus mis en avant chez etoro (et validé par le site) a un drawdown journalier de 50% et hebdomadaire de 72%, ca fait froid dans le dos ! Le trader fait certes 600% dans l’année mais si vous arrivez au mauvais moment, vous pouvez perdre 50% de votre capital en une journée. S’il aligne deux journées négatives, il ne vous reste alors plus grand-chose….
Le problème du copy trading vient du principe lui-même. Si un trader veut attirer des suiveurs sur son compte de trading, il doit obligatoirement prendre des risques inconsidérés pour générer un maximum de performance. Dans le cas contraire, les traders débutants ne s’intéresseront jamais à lui. Pour conserver ses suiveurs, le trader doit par la suite continuer à prendre des risques pour maintenir sa performance et il va donc utiliser un effet de levier énorme (effet de levier = risque ! ; plus l’effet de levier est grand, plus le risque est important !). Sur certaines plateformes de copy trading, certains traders vont tout simplement ne pas mettre de stop loss sur leurs trades. Comme ça, le résultat de ces trades n’est pas pris en compte dans la performance du compte…. Un bon moyen de doper sa perf !
A final, le trader finit un jour ou l’autre par raser son compte de trading à force de prendre trop de risques. Le grand perdant dans l’histoire, c’est vous…. Le broker lui aura ramasser des commissions sur chaque trade passé sur sa plateforme et le trade que vous avez suivi s’en sera mis plein les poches en ayant un maximum de suiveurs (le broker lui reverse une partie des commissions touchées..).
Je vous invite à lire : avis etoro
Ne suivez pas aveuglément les analystes
Le trading et l’analyse sont deux activités différentes. Certes, l’un ne se fait pas sans l’autre mais un bon analyste n’est pas forcément un bon trader et inversement.
Un bon analyse c’est une personne qui arrive à déterminer de bons niveaux d’entrées, à trouver les seuils clés et qui sait déterminer des objectif de cours.
Un bon trader, c’est une personne qui gagne plus qu’elle ne perd dans son trading. En d’autres termes, c’est une personne qui applique une bonne gestion du risque lui permettant de minimiser le montant de ses pertes sur des trades perdants. Un bon trader sera également bien exploiter ces trades gagnants pour générer un maximum de profits.
Lorsque vous consulter une analyse sur internet, l’analyste détermine généralement un niveau d’entrée et éventuellement un objectif de cours et un stop loss. Mais attention, les niveaux qu’ils indiquent ne sont pas forcément ceux sur lesquels il va sortir de position. Durant son trade, le trader peut décider de prendre ses profits par anticipation (voyant un essoufflement du mouvement), de déplacer son stop (pour réduire son risque puis protéger ses gains rapidement). Tout cela, l’analyste ne l’indique pas.
Résultat, si vous avez suivi son analyse et que vous avez passé le trade, vous pouvez avoir un résultat totalement différent du sien en termes de performance. Il se peut même que vous sortiez perdant alors que lui est sorti gagnant. C’est d’ailleurs souvent ce qui se passe car il est rare que le scénario se déroule comme prévu et c’est donc la gestion pendant le trade qui fait la différence entre un trader gagnant et perdant.
Une analyse que vous trouvez sur le net doit uniquement vous servir à identifier des niveaux clés, c’est tout ! Les traders débutants croient souvent que copier les idées de trades des bons analystes va leur permettre d’être gagnant dans leur trading. C’est totalement faux. La seule chose qui vous fera gagner de l’argent c’est de bien gérer votre risque et de couvrir vos pertes avec vos trades gagnants. Et la gestion pendant le trade, ca ne se copie pas, chaque trader à sa propre façon de fonctionner (de part son expérience, sa stratégie de trading, son profil investisseur…).
Conclusion
Copier un trader ne vous fera jamais gagner d’argent sur le moyen/long terme. Le copy trading, vous pouvez oublier mise à part si vous voulez un jour raser votre compte de trading. Les analyses sur le net, vous pouvez les utiliser mais faites le bon à bon escient ! C’est une aide au trading, un outil qui peut être très utile, mais ce n’est pas ça qui rendra votre trading gagnant. Si vous voulez gagner de l’argent sur les marchés financiers, il vous faudra travailler dure et la clé de la réussite se trouve dans la gestion du risque, bien plus que dans la stratégie de trading elle-même… Je vous le dit tout le suite, ça vous prendra plusieurs années avant d’y arriver. Êtes-vous prêt à devenir un bon trader ?
