Pyramide de Ponzi sur les crypto monnaies

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Avec l'émergence des crypto-monnaies et des smart-contract (contrats intelligents), les pyramides de Ponzi se multiplient... Tous les crypto-traders gardent en mémoire la crypto-monnaie BitConnect qui fut la plus grosse pyramide de Ponzi des crypto-monnaies. Mais existe t-il encore des pyramides de Ponzi sur les crypto-monnaies? Est-ce une arnaque? Y a-t-il moyen de tirer profit d'un système de Ponzi?


Qu'est ce qu'une pyramide de Ponzi? Qu'est ce qu'un système de Ponzi?



Un système de Ponzi est un montage financier frauduleux dans lequel les intérêt garantis aux investisseurs sont payés grâce aux fonds apportés par les nouveaux investisseurs entrants dans le système. Le système de Ponzi tire son nom de Charles Ponzi devenu célèbre après avoir mis en place cette arnaque à Boston dans les années 1920.

Le système est assez simple; Le créateur du Ponzi fixe un taux de rémunération et paye bien des investisseurs tant que le "pot commun" le permet... Mais le départ des premiers investisseurs fait vite écrouler le système et ce sont finalement les derniers investisseurs qui perdent. Voici un petit schéma représentant bien le système de Ponzi :




Lorsque l'on parle de système de Ponzi, on parle également de "pyramide de Ponzi". Chaque investisseur (heureux de voir qu'il a été remboursé et qu'il reçoit désormais des intérêts en permanence) va généralement inviter de nouveaux investisseurs... Les sommes accumulés dans le "pot commun" peuvent vite devenir astronomiques.




Peut-on sortir gagnant d'un système de Ponzi?



La réponse est OUI... Mais non sans risque...

Prenons un exemple avec un système de Ponzi garantissant de rémunérer tous les investisseurs à 3% d'intérêt par jour à vie... A première vue, c'est une offre qui semble incroyable mais qui pue clairement l'arnaque, non? Et bien pas forcément! Tout dépend de la taille du "pot commun" et donc de la possibilité pour le système de vous payer...

A 3% d'intérêt par jour, il faut donc 34 jours pour générer un réel premier profit de cet investissement.
Si le "pot commun" permet de générer les intérêts de tous les investisseurs sur une durée de plus de 34 jours, le nouvel investisseur est assuré de gagner. Seuls les investisseurs potentiellement arnaqués seront ceux entrants dans le système alors que le pot commun ne permettra pas de tenir 34 jours de paiements d'intérêts.

Je dis "potentiellement" car chaque nouvel investisseur entrant dans le système de Ponzi fait grossir le "pot commun"... Un investisseur peut entrer dans le système lorsque le "pot commun" ne lui aurait permis de percevoir que 10 jours d'intérêt, mais finalement recevoir des intérêts durant bien plus que 34 jours grâce à l'arrivée de nouveaux investisseurs.

En théorie, le "pot commun" d'un montage Ponzi n'est pas connu (visible) par les investisseurs. C'est justement ce qui fait tenir le système... Chaque nouvel investisseur ne sait normalement pas si le "pot commun" sera suffisant pour permettre au minimum le remboursement total de son investissement; Chaque investisseur ne sait normalement pas si de nouveaux investisseurs sont entrés dans le système de Ponzi après lui.

* PS: c'est là où est la fraude... Car le jour où la pyramide de Ponzi s'écroule, cette garantie ne tient plus. Les derniers investisseurs sont les grands perdants et leurs fonds serviront jusqu'à l'extinction du système à rémunérer les premiers investisseurs.


Un smart contract Ponzi



Grâce au smart contract sur la blockchain, les systèmes de Ponzi ont trouvé une solution idéale pour automatiser les paiements d'intérêts. Les créateurs de pyramides de Ponzi ne se cachent plus... Ils mettent même publiquement le code source du smart contract Ponzi.

Exemple de code source d'un smart contract Ponzi sur la blockchain Ethereum :
{
struct _Tx {
address txuser;
uint txvalue;
}
_Tx[] public Tx;
uint public counter;
address owner;

modifier onlyowner
{
if (msg.sender == owner)
_
}
function Pandemica() {
owner = msg.sender;
}
function() {
Sort();
if (msg.sender == owner )
{
Count();
}
}
function Sort() internal
{
uint feecounter;
feecounter+=msg.value/5;
owner.send(feecounter);

feecounter=0;
uint txcounter=Tx.length;
counter=Tx.length;
Tx.length++;
Tx[txcounter].txuser=msg.sender;
Tx[txcounter].txvalue=msg.value;
}
function Count() onlyowner {
while (counter>0) {
Tx[counter].txuser.send((Tx[counter].txvalue/100)*3);
counter-=1;
}
}
}

Sur cet exemple, on voit clairement dans le code que le système de Ponzi versera 3% d'intérêt par jour à tous les investisseurs.
CF ligne de code : Tx[counter].txuser.send((Tx[counter].txvalue/100)*3);

On notera également que le créateur de ce système ponzi prélève du "pot commun" 20% de chaque dépôt apporté par de nouveaux investisseurs.
CF ligne de code : feecounter+=msg.value/5;


Comment investir dans un smart contract Ponzi?
Rien de bien compliqué... Il suffit d'envoyer des fonds sur l'adresse sur smart contract.
A partir du moment où les fonds ont été envoyés, le smart contract s'active et transfère chaque jour les intérêts sur l'adresse ayant servi pour le dépôt.

Les créateurs de smart contract Ponzi n'oublient pas de créer un joli site internet pour attirer les pigeons... Et d'afficher en gros la soit-disant performance **garantie** :



Petit HIC vis à vis des smart contract Ponzi :
Les investisseurs ne disposent pas de solution de sortie. Après avoir envoyé les fonds sur l'adresse du smart contract, les investisseurs ne font que recevoir les intérêts chaque jour mais ne peuvent en aucun cas demander l'arrêt du système et le remboursement du dépôt initial effectué. Il n'ont plus qu'à espérer que le système fonctionne suffisamment longtemps pour que la somme des intérêts perçus chaque jour soit supérieure au dépôt initial. Dans le cas de l'exemple donné, plus de 34 jours...


ATTENTION : cet article n'est en aucun cas une invitation à investir dans les systèmes de Ponzi ou dans les smart contract Ponzi. Je rappelle que ce système est CLAIREMENT une ARNAQUE et que les derniers investisseurs entrants dans ce système seront volés. Seuls les créateurs de système de Ponzi sont les réels gagnants de l'opération, en prélevant un pourcentage de tous les dépôts ou en s'envolant dans la nature avec le "pot commun"...

A propos du posteur

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  1. Trader indépendant et autodidacte passionné par les marchés financiers et l'analyse technique
  2. Détenteur de pièces d'or, d'un PEA, d'un compte de trading chez PRT Trading, et de crypto-monnaies
  3. Amoureux de l'analyse technique, du Trading et des marchés financiers
  4. Co-auteur du livre intitulé "Trading à sens unique" (Consultable gratuitement sur le site)
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