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Les différents moyens pour investir en bourse

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Il existe plusieurs méthodes pour investir en Bourse. Vous pouvez spéculer par vous même sur les marchés boursiers ou confier la gestion de votre argent à un professionnel. La première méthode nécessite une bonne formation pour bien débuter en bourse. Devenir trader ne s'improvise pas, cela demande du temps, de la motivation et surtout beaucoup de travail. La deuxième méthode est accessible au plus grand nombre, c'est un simple placement sur les marchés boursiers. Selon la méthode retenue, l'achat et la vente d'actifs financiers se fera selon différents moyens.

Dans tous les cas, avant d'investir en Bourse, vous devez également déterminer votre profil de risque. Si vous voulez réussir à gagner de l'argent, c'est une étape très importante. Il ne faut aller contre sa nature d'investisseurs. Certains vont chercher à maximiser la plus value alors que d'autres souhaitent avant tout minimiser les risques pour protéger leur capital.

Petite précision avant de vous présenter les différentes méthodes pour investir en Bourse. Je vais vous parler ici de spéculation long terme et non de trading court terme. L'objectif est de vous présenter les différents moyens dont vous disposez pour construire un portefeuille boursier dans le cadre d'un investissement.

Investir en bourse de façon directe



Pour investir en Bourse, vous pouvez ouvrir un compte titre auprès de votre banque ou d'un courtier en ligne spécialisé en Bourse. Votre compte titre peut être associé à un PEA (Plan d’épargne actions). Le PEA offre des avantages fiscaux importants mais en contrepartie votre argent doit rester bloqué pendant au moins 8 ans. Si vous retirez l’argent avant, les avantages fiscaux sont perdus. Vous devez donc être sur de ne pas avoir besoin de votre argent pendant cette période. Pour plus de détails, consulter la fiche : Combien investir en Bourse?

Investir en bourse par soi même comporte des risques importants. En effet, tout investissement doit être réfléchi. Vous devez non seulement être capable de détecter de bonnes opportunités (en utilisant l’analyse technique ou l’analyse fondamentale, ou les deux) tout en pratiquant une diversification active de votre portefeuille. Je vous invite pour cela à consulter la fiche : Comment diversifier votre portefeuille bourse et comment choisir ses actions en bourse.

Mais le plus important pour bien investir en bourse, c’est le timing. Si vous prenez position avant un krach boursier, vous aurez beau avoir trouvé la meilleure valeur du marché, votre investissement sera perdant. Sans rentrer dans les cas extrêmes, prendre position au bon moment, c’est générer une meilleure rentabilité sur vos investissements en bourse. Pour vous aider à trouver de bonnes opportunités, vous pouvez utiliser l’outil de recherche d’analyses techniques actions de Centralcharts. 


Investir en bourse de façon indirecte


Si vous ne vous sentez pas capable de vous constituer un portefeuille bourse, vous pouvez investir en bourse via des fonds de placement (fonds euros, fonds indiciels, FCPI, OPCVM...). Ces fonds communs peuvent dans la plupart des cas être intégré dans un contrat d'assurance vie. Il y a alors trois moyens pour investir en bourse :

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La gestion libre

: Ce type de gestion vous permet de choisir vous-même les fonds de placement dans lesquels vous souhaitez investir. Vous décidez entièrement de l’allocation de vos actifs entre ces différents fonds communs. Vous avez la possibilité de faire des modifications pendant toute la durée de votre investissement.

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La gestion sous mandat

: Vous confiez votre argent à un gestionnaire qui est en charge de l’allocation de vos actifs. C’est lui qui décide dans quels fonds investir. Votre avis ne rentre pas dans le choix des fonds. Le gestionnaire à les pleins pouvoirs sur votre compte et peut réaliser des arbitrages s’il le souhaite.

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La gestion pilotée

: Vous confiez votre argent à un gestionnaire mais en lui donnant des consignes à respecter. Par exemple, vous pouvez lui indiquer que les éventuelles bénéfices sont réinvestis uniquement sur les actions, ou encore demandez une augmentation progressive du risque chaque année…. Toutes les fantaisies sont possibles du moment que le gestionnaire est d’accord à la signature du contrat.


Votre profil de risque



Pour bien investir en Bourse, vous devez déterminer votre profil de risque au préalable. Soit vous investissez de manière directe et vous devez alors être capable de le déterminer par vous-même, soit vous passez par un professionnel qui vous aide à le définir à travers un questionnaire. Il existe 3 grands profils de risques :

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Investisseurs prudents

: Cette catégorie regroupe les investisseurs ayant une forte aversion au risque. Ils souhaitent avant tout ne pas perdre leur argent et ne sont pas à la recherche de performance. Leur objectif est juste de faire travailler leur capital en s’assurant une faible rentabilité de leur portefeuille bourse.

Avec une méthode d’investissement en bourse directe, vous devez alors privilégiez les valeurs défensives, les larges Caps et les valeurs de rendement.

Avec une méthode d’investissement en bourse indirecte, l’allocation de vos actifs va être orientée vers les fonds monétaires et obligataires. Les fonds actions vont être faiblement pondérés pour ne pas exposer votre portefeuille au risque.

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Investisseurs équilibrés

: Cette catégorie regroupe les investisseurs ayant une aversion au risque modérée. Ils sont prêts à prendre quelques risques pour obtenir un peu de performance. C’est la catégorie d’investisseurs qui va avoir la plus grande diversification de leur portefeuille bourse.

Avec une méthode d’investissement en bourse directe, la diversification va être totale entre les valeurs défensives / cycliques, Larges Caps / Small Caps, action de croissance / valeurs de rendement. 

Avec une méthode d’investissement en bourse indirecte, la répartition sera équitable entre les fonds actions, obligataires et monétaires.

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Investisseurs dynamiques

: Cette catégorie regroupe les investisseurs ayant une faible aversion au risque. Ils sont avant tout à la recherche de la performance et sont prêts à prendre des risques pour atteindre leurs objectifs.

Avec une méthode d’investissement en bourse directe, vous devez alors privilégiez les valeurs cycliques, les small Caps et les valeurs de croissance.

Avec une méthode d’investissement en bourse indirecte l’allocation de vos actifs va être orientée vers les fonds actions qui vont permettront d’aller chercher de la performance et de dynamiser la rentabilité de votre portefeuille bourse.

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Auteur du livre "Trading à sens Unique" (consultable gratuitement sur CentralCharts)

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