Définition d'un CFD

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Définition du CFD



CFD est l'abréviation de "Contract for difference" en anglais, signifiant "Contrat pour la différence" en français. Un CFD est un produit dérivé qui permet aux investisseurs et traders de spéculer sur tous types d'actifs (actions, devises, matières premières, indices boursiers...).

Un CFD est un contrat conclu entre un "acheteur" et un "vendeur" (entre un trader et son courtier) en vue d'échanger la différence entre le cours actuel d'un actif sous-jacent et de son cours au moment du bouclement de l'opération (clôture de position de la part du trader).


Les Avantages des CFD



Le trading sur CFD est en plein expansion depuis 10 ans. Le volume total des transactions passées via CFD a multiplié par 10. Mais alors quels sont les avantages des CFD? Pourquoi tous les traders/investisseurs s'intéressent au trading via les CFD?

1/ Avec un compte CFD le trader a la possibilité de traiter des milliers d'actifs financiers (actions, forex, matières premières, indices boursiers). Ce gigantesque panel d'actifs permet aux traders de diversifier leurs portefeuille/transactions/investissements, et de profiter de toutes opportunités de trade qui pourraient se présenter à eux.

2/ Les CFD répliquent la performance du sous-jacent mais permettent aux traders de traiter tous les actifs avec de l'effet de levier (jusqu'à 1:100 généralement). A la différence d'une opération au comptant, les CFD permettent donc aux traders de multiplier la performance du sous-jacent. Exemple : un trader achète 10 CFD de l'action Total. Si l'action gagne 1%, le trader aura alors réalisé une plus-value de 10%.

3/ Les CFD offrent la possibilité aux traders de shorter"/"vader"/"vendre à découvert". C'est à dire que le trader a la possibilité de spéculer sur la baisse de l'actif. Exemple : un trader vend 10 CFD de l'action TOTAL. Si l'action perd 1%, le trader aura alors réalisé une plus-value de 10%.

4/ Les CFD sont adaptés aux traders/investisseurs disposant d'un faible capital. Les frais de transactions sont réduits et il est possible de trader avec de petites tailles de position.

5/ Les CFD peuvent être trader 24h/24, et ce même si le sous-jacent est coté sur une place boursière fermée. Exemple : un trader peut clôturer un CFD sur l'action TOTAL à 2H du matin si il le souhaite, alors que la bourse de Paris est fermée. Ce trading 24h/24 s'avère très pratique pour les investisseurs qui n'ont pas accès à leur compte CFD en journée; Ils peuvent clôturer des positions à l'heure qu'ils veulent.

6/ Et enfin, contrairement aux contrats FUTURES, les CFDs n'ont pas d'échéance. Les traders n'ont donc pas à s'occuper d'éventuels roulement de position, ou de livraison de l'actif...


Les inconvénients des CFD



Les CFD sont des produits financiers risqués à cause de l'effet de levier avec lequel les trader ont la possibilité de les utiliser. A effet de levier 1:1, un CFD ne fait que répliquer la performance du sous-jacent. Or les brokers/courtiers permettent à leurs clients de traiter les CFD avec 1:100 d'effet de levier. Qu'est ce que cela signifie? Les traders ont donc la possibilité de multiplier jusqu'à 100 fois la performance du sous-jacent si ils utilisent un effet de levier 1:100 (c'est à dire qu'ils peuvent traiter avec une position équivalente à 100 fois le montant de la balance de leur compte CFD). Mais ce qui est valable en profit et également valable en perte!

Un exemple pour mieux comprendre :
Un trader ouvre un compte CFD avec 1'000€ de capital déposé initialement. Il souhaite traiter un CFD sur l'action TOTAL à 50€. Il a la possibilité d'acheter ou de vendre jusqu'à 100 fois le montant de son capital (effet de levier max 1:100). Imaginons qu'il achète 2000 CFD Total à 50€ (soit 100'000€, effet de levier 1:100). Si l'action TOTAL gagne 1%, le trader double son capital initial. Si l'action TOTAL perd 1%, le trader perd l'intégralité de son capital initial...

Il est important que les investisseurs comprennent que l'utilisation d'effet de levier doit être mesurée et contrôlé. Le trading avec effet de levier est risqué. Les brokers ne devraient pas permettre à leurs clients de traiter avec un effet de levier aussi important.

A propos du posteur

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  1. Trader indépendant et autodidacte passionné par les marchés financiers et l'analyse technique
  2. Détenteur de pièces d'or, d'un PEA, d'un compte de trading chez PRT Trading, et de crypto-monnaies
  3. Amoureux de l'analyse technique, du Trading et des marchés financiers
  4. Co-auteur du livre intitulé "Trading à sens unique" (Consultable gratuitement sur le site)
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