Les erreurs à éviter en bourse
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Investir sur une action, laisser porter son trade, toucher les dividendes et encaisser la plus value quelques années plus tard, c'est le rêve de beaucoup d'investisseurs. Le problème c'est qu'il faut trouver l'action sur laquelle investir ? Un trader expérimenté va faire une analyse sectorielle puis sélectionner l'action la plus prometteuse mais pour le boursicoteur du dimanche, les raisons qui vont motiver son achat sont bien souvent mauvaises… Voyons ensemble la longue liste des mauvaises raisons pour investir sur une action à long terme.
Vous vouliez faire un petit aller retour court terme sur une action mais pas de bol, le cours à chuter…. Bien évidemment vous n'avez pas placé de stop loss, ca serait accepter votre perte. Un trade n'a qu'une seule issue : être gagnant ! Et puis il faudrait dire à vos proches que vous avez perdu, et vous ne voulez pas passer pour un mauvais trader. Ah l'orgueil…
Vous vous dites alors la fameuse phrase « Ca finira bien par remonter un jour ». Même si une tendance baissière se met en place, ce n'est pas grave, de toute façon votre trade est long terme (plusieurs années)… Vous direz ça à ceux qui ont acheté avant la crise….
Leçon n°1 : Vous devez toujours avoir un stop loss sur chacun de vos trades. Vous devez être capable d'accepter une perte.
Lors d'une discussion avec un ami ou un collègue, il vous dit « achète cette valeur, ca peut que monter, c'est un plan beton ». Ca tombe bien, vous cherchiez une valeur sur laquelle investir. Ne voulant pas louper l'opportunité, vous achetez donc cette action.
Par curiosité vous allez quand même regarder ce que fait l'entreprise. Il faut être capable de dire pourquoi vous l'avez acheté si on vous le demande.... Et puis qui sait, vous pourrez peut être refilé le bon tuyau à votre tour.
Je vous laisse réfléchir sur les bons coups en bourse que vous avez fait grâce à un tuyau…. Ca vient pas…. C'est surement que vous devez avoir une mauvaise mémoire alors.
Leçon n°2 : Avoir un bon tuyau c'est bien, ca donne une idée d'investissement. Mais on le sait, toutes les idées ne sont pas bonnes à prendre…. Alors vérifier la en faisant une analyse !
Vous avez toujours acheté des voitures françaises. Vous êtes un patriote..., vous ne voulez pas acheter étranger. Nos voitures sont très bien et puis ça crée des emplois en France si j'en achète. Votre dernière acquisition est une Peugeot. Vous vous dites donc que ca pourrait être une bonne idée d'acheter des actions Peugeot. C'est une belle boite, ca peut pas faire faillite en plus, c'est trop gros !
L'analyse boursière c'est pas pour vous. Vous achetez sur des principes, sur le bien fondée de votre pensée. Vous trouvez qu'ils font de belle chose, que c'est une belle boite, c'est suffisant pour motiver votre achat.
Leçon n°3 : Vous devez toujours faire une analyse avant d'investir. Votre avis personnel ne doit jamais influencer votre investissement. Si vous investissez sur des actions, c'est pour gagner de l'argent, pas pour faire plaisir à vos principes.
Cette boite se fait massacrer en bourse… pourtant vous vous dites que ces fondamentaux sont solides. Pour vous, ca ne peut pas chuter plus bas, c'est impensable. Ca serait totalement irrationnel. Vous décidez donc d'investir sur le long terme.
Et puis le meilleur investisseur du monde, Warren Buffet, c'est bien sa technique d'acheter quand une boite est en train de couler en bourse. Petite différence avec lui, vous n'obtenez pas un prix préférentiel sur vos actions quand vous rentrer dans le capital, et vous n'êtes pas forcément capable (psychologiquement ou financièrement) de pouvoir encaisser une poursuite du mouvement baissier pendant une longue période après votre achat.
Leçon n°4 : Les investisseurs sont irrationnels ! Sur un mouvement de panique, le cours peut s'effondrer sans raison valable. Certaines boites ont d'ailleurs eu une capitalisation boursière inférieure au montant de leurs actifs. Cela a été le cas pour Peugeot par exemple. On n'achète pas une action en pleine tempête (c'est un peu comme faire des moyennes à la baisse).
Le cours de bourse est en train de tester un support historique. Une occasion comme ça, ca se présente pas souvent dans une vie. Vous en achetez un max, avec ce prix la, vous serez forcément gagnant sur le long terme….
Et puis ca sert à rien d'attendre un rebond pour prendre position, vous ne voulez pas perdre une miette du mouvement haussier. Votre rêve d'avoir acheté au plus bas se réalise enfin ! Vous allez pouvoir faire le beau devant vos amis…. C'est de l'argent facile ça !
Leçon n°5 : On achète jamais une action juste parce que son cours est bas ou qu'il a fortement chuté. Vous devez toujours attendre d'avoir un signal d'achat.
Vous voyez une opportunité d'achat qui se présente sur un graphique court terme. Votre analyse est parfaite et le marché vous donne raison. Mais l'appétit vient en mangeant et vous vous dites qu'au final, elle est pas si mal cette action sur le long terme…
Pas besoin de stop, vous êtes gagnant sur votre position. Vous avez plus qu'à laisser porter votre trade et vous viendrez prendre vos gains plus tard. Pas besoin de refaire une analyse plus long terme, tout est haussier sur votre graphique. Même si une correction intervient, vous serez encore gagnant.
Leçon n°6 : Il faut distinguez la tendance court et long terme. Si vous investissez sur le long terme (plusieurs années), vous devez regarder au minimum un graphique en journalier, voir en hebdomadaire pour identifier la tendance. La tendance long terme à toujours le dessus… C'est le principe du trading à sens unique.
C'est le gros titre du journal aujourd'hui, il faut acheter cette action ! Tous les indicateurs sont au vert. Le cours de bourse s'envole. Faudrait être con pour louper cette occasion. Vous allez pouvoir faire du profit rapidement et c'est quasiment sans risque.
Vous achetez donc l'action qui est en plein rallye haussier depuis plusieurs mois. Il faut prendre le train en marche et puis la chance sourit aux audacieux. Vous ne voyez pas comment il est possible de perdre sur cette action, tous les experts le disent, ca va monter ! C'est leur métier, ce sont des pros, s'ils sont tous d'accord, ca ne peut pas aller dans l'autre sens.
Leçon n°7 : Vous pouvez faire la meilleure analyse du monde, c'est toujours le marché qui a le dernier mot. Quand vous voyez que tout le monde en parle, c'est déjà trop tard…. Le mouvement est déjà fait. Les exemples qui le démontrent sont très nombreux !
Le trade court terme qui a mal tourné
Vous vouliez faire un petit aller retour court terme sur une action mais pas de bol, le cours à chuter…. Bien évidemment vous n'avez pas placé de stop loss, ca serait accepter votre perte. Un trade n'a qu'une seule issue : être gagnant ! Et puis il faudrait dire à vos proches que vous avez perdu, et vous ne voulez pas passer pour un mauvais trader. Ah l'orgueil…
Vous vous dites alors la fameuse phrase « Ca finira bien par remonter un jour ». Même si une tendance baissière se met en place, ce n'est pas grave, de toute façon votre trade est long terme (plusieurs années)… Vous direz ça à ceux qui ont acheté avant la crise….
Leçon n°1 : Vous devez toujours avoir un stop loss sur chacun de vos trades. Vous devez être capable d'accepter une perte.
Le bon tuyau
Lors d'une discussion avec un ami ou un collègue, il vous dit « achète cette valeur, ca peut que monter, c'est un plan beton ». Ca tombe bien, vous cherchiez une valeur sur laquelle investir. Ne voulant pas louper l'opportunité, vous achetez donc cette action.
Par curiosité vous allez quand même regarder ce que fait l'entreprise. Il faut être capable de dire pourquoi vous l'avez acheté si on vous le demande.... Et puis qui sait, vous pourrez peut être refilé le bon tuyau à votre tour.
Je vous laisse réfléchir sur les bons coups en bourse que vous avez fait grâce à un tuyau…. Ca vient pas…. C'est surement que vous devez avoir une mauvaise mémoire alors.
Leçon n°2 : Avoir un bon tuyau c'est bien, ca donne une idée d'investissement. Mais on le sait, toutes les idées ne sont pas bonnes à prendre…. Alors vérifier la en faisant une analyse !
Achetez une action en rapport avec le quotidien
Vous avez toujours acheté des voitures françaises. Vous êtes un patriote..., vous ne voulez pas acheter étranger. Nos voitures sont très bien et puis ça crée des emplois en France si j'en achète. Votre dernière acquisition est une Peugeot. Vous vous dites donc que ca pourrait être une bonne idée d'acheter des actions Peugeot. C'est une belle boite, ca peut pas faire faillite en plus, c'est trop gros !
L'analyse boursière c'est pas pour vous. Vous achetez sur des principes, sur le bien fondée de votre pensée. Vous trouvez qu'ils font de belle chose, que c'est une belle boite, c'est suffisant pour motiver votre achat.
Leçon n°3 : Vous devez toujours faire une analyse avant d'investir. Votre avis personnel ne doit jamais influencer votre investissement. Si vous investissez sur des actions, c'est pour gagner de l'argent, pas pour faire plaisir à vos principes.
Comptez sur la rationalité des investisseurs
Cette boite se fait massacrer en bourse… pourtant vous vous dites que ces fondamentaux sont solides. Pour vous, ca ne peut pas chuter plus bas, c'est impensable. Ca serait totalement irrationnel. Vous décidez donc d'investir sur le long terme.
Et puis le meilleur investisseur du monde, Warren Buffet, c'est bien sa technique d'acheter quand une boite est en train de couler en bourse. Petite différence avec lui, vous n'obtenez pas un prix préférentiel sur vos actions quand vous rentrer dans le capital, et vous n'êtes pas forcément capable (psychologiquement ou financièrement) de pouvoir encaisser une poursuite du mouvement baissier pendant une longue période après votre achat.
Leçon n°4 : Les investisseurs sont irrationnels ! Sur un mouvement de panique, le cours peut s'effondrer sans raison valable. Certaines boites ont d'ailleurs eu une capitalisation boursière inférieure au montant de leurs actifs. Cela a été le cas pour Peugeot par exemple. On n'achète pas une action en pleine tempête (c'est un peu comme faire des moyennes à la baisse).
On est au plus bas
Le cours de bourse est en train de tester un support historique. Une occasion comme ça, ca se présente pas souvent dans une vie. Vous en achetez un max, avec ce prix la, vous serez forcément gagnant sur le long terme….
Et puis ca sert à rien d'attendre un rebond pour prendre position, vous ne voulez pas perdre une miette du mouvement haussier. Votre rêve d'avoir acheté au plus bas se réalise enfin ! Vous allez pouvoir faire le beau devant vos amis…. C'est de l'argent facile ça !
Leçon n°5 : On achète jamais une action juste parce que son cours est bas ou qu'il a fortement chuté. Vous devez toujours attendre d'avoir un signal d'achat.
Confondre court et long terme
Vous voyez une opportunité d'achat qui se présente sur un graphique court terme. Votre analyse est parfaite et le marché vous donne raison. Mais l'appétit vient en mangeant et vous vous dites qu'au final, elle est pas si mal cette action sur le long terme…
Pas besoin de stop, vous êtes gagnant sur votre position. Vous avez plus qu'à laisser porter votre trade et vous viendrez prendre vos gains plus tard. Pas besoin de refaire une analyse plus long terme, tout est haussier sur votre graphique. Même si une correction intervient, vous serez encore gagnant.
Leçon n°6 : Il faut distinguez la tendance court et long terme. Si vous investissez sur le long terme (plusieurs années), vous devez regarder au minimum un graphique en journalier, voir en hebdomadaire pour identifier la tendance. La tendance long terme à toujours le dessus… C'est le principe du trading à sens unique.
Tout le monde dit d'acheter
C'est le gros titre du journal aujourd'hui, il faut acheter cette action ! Tous les indicateurs sont au vert. Le cours de bourse s'envole. Faudrait être con pour louper cette occasion. Vous allez pouvoir faire du profit rapidement et c'est quasiment sans risque.
Vous achetez donc l'action qui est en plein rallye haussier depuis plusieurs mois. Il faut prendre le train en marche et puis la chance sourit aux audacieux. Vous ne voyez pas comment il est possible de perdre sur cette action, tous les experts le disent, ca va monter ! C'est leur métier, ce sont des pros, s'ils sont tous d'accord, ca ne peut pas aller dans l'autre sens.
Leçon n°7 : Vous pouvez faire la meilleure analyse du monde, c'est toujours le marché qui a le dernier mot. Quand vous voyez que tout le monde en parle, c'est déjà trop tard…. Le mouvement est déjà fait. Les exemples qui le démontrent sont très nombreux !
