Comment choisir son broker Forex?

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Le choix de votre broker pour débuter sur le forex est essentiel dans votre trading. Il doit être réfléchi et se faire sur des critères objectifs. Il existe aujourd'hui une multitude de brokers forex et il est souvent difficile pour un particulier de faire un choix. Voici donc une liste des différents critères de décisions à prendre en compte dans le choix de votre broker forex. On peut distinguer 3 catégories, la sécurité des fonds, la plateforme de trading et les caractéristiques du broker.


Votre broker forex est-il sur ?



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La sécurité de vos fonds

: La majorité des brokers Forex sont régulés par une autorité de régulation. Le problème, c'est que toutes les autorités de régulation n'imposent pas les mêmes règles. En d'autres termes, certaines régulations sont plus faciles à obtenir que d'autres. Vous devez donc privilégiez les brokers régulés ou autorisés par l'AMF (Autorité des marchés financiers en France), la FCA (Angleterre), la BaFin (Allemagne) ou par la CFTC (Etats Unis). Ce sont les autorités de régulations les plus exigeantes. Elles garantissent notamment que le compte des clients soient sur des comptes ségrégués (compte individuel, ce qui signifie que le broker ne peut pas partir avec les fonds des clients) mais aussi que le client soit remboursé en cas de faillite du broker. Vous récupérez vos fonds jusqu'à un certain plafond de l'ordre de plusieurs dizaines de milliers d'euros, comme c'est le cas pour un compte bancaire classique en France.

Vous pouvez également regarder le siège social du broker. Si celui çi se trouve dans un paradis fiscal, c'est louche. Optez donc pour des brokers ayant des bureaux en France ou dans des pays de l'Union Européenne.
Attention : Un broker peut afficher sur son site de fausses informations. Il peut prétendre qu'il a une régulation sans l'avoir. Il existe un seul moyen de vérifier les dires du broker, c'est avec Regafi. Vous tapez le nom du broker et cliquez sur le nom de sa société. Vous pourrez alors vérifier les éléments affichés par le broker sur son site.

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Fiabilité du broker forex

 : Pour voir si un broker est fiable, regardez la date de création de la société. Plus le broker est installé depuis longtemps sur le Forex, plus il est fiable. En effet, le risque qu'il mette la clé sous la porte est plus faible. Je vous conseille également de regarder les différents avis que vous trouvez sur le net. Si vous trouvez le nom de votre broker associé au mot arnaque… ce n'est pas bon signe ! Sans être un escroc, le broker peut également proposer des services de mauvaises qualités (slippage récurent, retraits des fonds compliqué, support client injoignable…) Un coup d'œil sur les différents avis des internautes vous permettra de faire un premier tri.


Comment choisir votre plateforme de trading ?



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La plateforme de trading

: C'est un élément essentiel puisque c'est l'interface entre vous et le marché. La plateforme de trading doit être intuitive, vous devez vous sentir à l'aise dessus. La passation d'ordres ainsi que l'utilisation de tracés techniques doit être simple.

Il faut également tester la rapidité de la plateforme dans la transmission des ordres au marché. Obtenez vous toujours le prix souhaité lorsque vous passer un ordre (cf risque de slippage) ? Pouvez vous placer vos ordres la ou vous le souhaitez (je parle des ordres stops qui dans certains cas sont autorisés qu'à une certaine distance du cours spot) ?

Parmi les plateformes de trading les plus connus, on peut citer Metatrader ou ProRealTime. Cette dernière est la référence dans les logiciels boursier. C'est une plateforme intuitive et très puissante. Certains brokers développent également leur propre plateforme de trading en interne. Dans tous les cas, vous devez tester la plateforme sur un compte démo pour vous faire votre propre avis.

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La comptabilité avec votre stratégie

: C'est un élément souvent négligé par les traders débutants et pourtant, c'est un point clé du trading. Vous devez vérifier avant d'ouvrir un compte réel que vous pourrez appliquer correctement votre stratégie de trading. Voici les points qui peuvent poser problème :

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Le scalping

: le scalping n'est pas autorisé par tous les brokers forex. Les brokers dealing desk (les market makers) ne permettent pas à leurs clients de pratiquer cette stratégie de trading du fait qu'ils n'ont pas le temps de se couvrir contre le risque de change. Vous devez donc optez pour un broker forex no dealing desk (brokers ECN ou STP) qui transmet directement les ordres au marché (brokers forex avec des spreads variables).

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Le hedging

: Le hedging n'est pas possible sur toutes les plateformes de trading. Posez la question à votre broker forex pour savoir s'il est possible de le faire. Dans le cas contraire, optez pour un autre broker si vous utilisez cette technique de trading.

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Experts advisors

: Si vous utilisez les EA dans votre trading, il est conseillé de choisir la plateforme Metatrader. Elle accepte tous les types d'EA, permet de backtester votre stratégie et le langage de programmation de la plateforme est très répandu.

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Indicateurs techniques

: Si vous utilisez les indicateurs techniques classiques dans votre stratégie de trading, pas de problème. En revanche, certains indicateurs moins courants ne sont pas présents sur les plateformes de trading des brokers forex. Il est alors souvent compliqué d'ajouter un nouvel indicateur sur sa plateforme excepté sur la plateforme Metatrader. Avec cette plateforme, vous trouverez tous les types d'indicateurs et vous pourrez même faire coder votre propre indicateur pour l'intégrer ensuite à votre plateforme.

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Trailing stop

: Certains traders ne jurent pas que par ce type d'ordre (stop suiveur). Les trailing stop ne sont pas présents sur toutes les plateformes de trading. La encore, vous devez vérifier auprès de votre broker forex cette information.

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Produits disponibles

: Le nombre de paires traitable varie en fonction de chaque broker forex. Tous proposent les paires classiques (les majeures – EUR/USD ; GBP/USD…) mais si vous traitez sur des paires exotiques (dans le cadre d'une stratégie de carry trade par exemple), c'est une autre histoire. Il faut vérifiez que toutes les paires que vous souhaitez traiter sont bien disponibles chez votre broker forex. Vérifiez également si vous avez accès aux autres marchés (matières premières, actions, indices).


Les caractéristiques du broker forex



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Le type de spread

: Le spread est un point très important dans le choix de votre broker. Vous avez le choix entre les spreads fixes et les spreads variables. De manière générale, les spreads variables sont beaucoup plus compétitifs dans des conditions normales de marché. En revanche, si vous traitez les news (annonces économiques), les spreads variables sont déconseillés (spreads fortement élargis). Avec les spreads variables, vous avez également l'assurance que le broker forex ne joue pas contre le client.

Les spreads fixes ont également leurs avantages. Ils permettent de connaitre avec exactitude le coût de votre transaction quelque soit les conditions de marché  (annonces économiques, forte volatilité des marchés…).

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Le dépôt minimum

: Le montant minimum de dépôt est très variable selon les brokers forex. Il peut aller de 1€ à 2000€. Il faut donc jetez un coup d'œil à ce critère avant d'ouvrir un compte de trading. Bien qu'il soit possible d'ouvrir un compte à partir d'un montant très faible chez certains brokers, il est déconseillé de déposer un montant trop faible. Nous allons voir pourquoi.

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La taille minimum de position

: Sur le Forex, l'unité standard de transaction est exprimée en lot. La quasi-totalité des brokers forex proposent de traiter les mini lots (0.10 lot), soit une taille de position de 10 000 unités. En revanche, tous les brokers forex ne proposent pas les micro lots (0.01 lot) soit une taille de position de 1000 unités. Or, la taille de votre position va déterminer votre effet de levier en fonction du solde de votre compte. Si votre mise de départ est faible, vous devez donc privilégier les brokers forex proposant les micro lots afin de pouvoir gérer au mieux votre risque (cf money management).

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L'effet de levier disponible

: L'effet de levier disponible est un élément à prendre en compte si vous faites du scalping (la taille des positions étant plus importante avec ce type de stratégies de trading). La plupart du temps, le broker forex propose un levier global de 1:100 au minimum, ce qui est largement suffisant. Attention, plus votre effet de levier est grand, plus le risque est important ! Vous ne devez pas utiliser un levier trop important sous peine de perdre la totalité de votre capital.

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Le support

: Vérifiez dans un premier temps que le support proposé par le broker forex est bien dans votre langue maternelle (le français). Cela facilite les échanges avec votre broker si vous avez des questions à lui poser. Vous devez également porter attention à la réactivité du support. Le support doit être joignable à tout moment. Privilégiez les brokers dont le support est joignable également par téléphone (et pas uniquement par un tchat).

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Les outils proposés

: Certains brokers forex proposent des outils gratuits à leurs clients. Il peut s'agir d'analyses gratuites sur le Forex (Trading Central par exemple), de logiciels de détection de figures chartistes (autocharist..), d'outils de création d'EA, de service VPS…. C'est un plus et c'est gratuit alors profitez en !


Conclusion



Le choix d'un broker forex est très personnel et va être lié à votre stratégie de trading. Tous les brokers forex ont des caractéristiques différentes. Vous devez donc les comparer pour faire le bon choix. Attention, certains brokers forex sont à éviter du fait de leur mauvaise (ou manque) de régulation.

A propos du posteur

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Auteur du livre "Trading à sens Unique" (consultable gratuitement sur CentralCharts)

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