Votre site de trading est-il fiable?

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Si vous souhaitez ouvrir un compte de trading chez un broker, vous devez vous assurer qu'il est fiable, que votre argent est bien sécurisée, que vous pourrez récupérer votre argent à tout moment et que le broker ne va pas utiliser des techniques commerciales abusives pour vous pousser à déposer plus. Les brokers véreux sont beaucoup plus nombreux qu'on ne le croit. Cela représente la grande majorité de l'offre de trading aujourd'hui. Si vous avez un litige avec eux, vous ne pouvez rien faire, vous n'avez aucun recours pour faire valoir vos droits étant donné qu'ils sont basés à l'étranger. C'est pourquoi il est primordial de choisir un site de trading fiable.


Qu'est ce qu'un site de trading fiable?



Un site de trading fiable est avant tout un broker régulé par une autorité de régulation reconnue comme compétente dans son domaine. Oui, toutes les autorités de régulation ne se valent pas, certaines donnent l'autorisation d'exercer au premier venu, alors que d'autres vont demander un dossier complet et assurer un suivi permanent du broker.

Pour s'assurer à coup sur d'obtenir une régulation, les brokers s'orientent généralement vers la CySec. C'est l'autorité de régulation Chypriote. Via le passeport Européen MIFID, les brokers régulés par la CySec ont l'autorisation d'exercer dans tous les pays Européens. Ces brokers ne sont pas des sites de trading fiable. En ouvrant un compte de trading chez eux, vous vous exposez au risque de ne plus avoir accès à votre argent et d'être victime de harcèlement téléphonique ou de techniques commerciales agressives. Certains brokers sont plus fiables que d'autres mais pourquoi prendre des risques quand vous pouvez les évitez.

Pour cela, il faut vous orienter vers des brokers régulés directement par l'AMF (Autorité de régulation des marchés financiers), la FCA (Financial Conduct Authority) ou la SEC (Securities and Exchange Commission). Les règles pour avoir l'autorisation d'exercer sont drastiques et si le broker ne respecte pas l'une d'entre elle, il peut perdre son autorisation d'exercer son activité. Un broker régulé par une autorité reconnue est un gage et confiance et l'assurance d'avoir affaire à un site de trading fiable.


Comment connaître la régulation d'un site de trading?



Tous les brokers ont l'obligation d'afficher l'organisme en charge de leur régulation sur leur site de trading. Cette information se trouve souvent dans la section "A propos" du site web. Vous y trouverez le nom de l'autorité de régulation et le numéro d'enregistrement. Si vous ne trouvez pas cette information, demandez au broker de vous la fournir. S'il est incapable de vous la donner, alors c'est que le site de trading n'est pas fiable.

Attention, certains brokers peu scrupuleux indiquent des régulations qu'ils n'ont pas. Toutes les techniques sont bonnes pour vous faire ouvrir un compte de trading et vous inspirer confiance. D'autres brokers vont jouer sur les mots. Ils disposent d'une régulation auprès de la CySec et vont afficher sur la page d'accueil "Régulation Européenne", "Autorisé en France"...

Peu de débutants font la distinction entre autorisé et régulé. Régulé veut dire que vous êtes sous la surveillance directe d'une autorité de régulation. Quand le broker utilise "Régulation Européenne", c'est qu'il est régulé par une autorité de régulation basée en Europe et il s'agit dans tous les cas de la CySec. C'est également le cas des brokers indiquant sur leur site "Autorisé en France", ce qui signifie qu'il utilise le passeport Européen MIFID délivré par la CySec pour être "autorisé" dans les pays Européens. Ce ne sont pas des sites de trading fiables.

Un site de trading fiable peut lui indiqué par exemple sur son site "Régulation en France" ou "Régulé par l'AMF" ce qui signifie que c'est l'AMF qui est en charge de sa régulation.


Comment être sur que le site de trading est bien régulé?



Pour vérifier avec certitude que les propos affichés par le broker sur son site de trading sont exactes, il n'y a qu'une seule solution, utiliser regafi. C'est un registre officiel des agents financiers. Je vous préviens, la vérification de l'information est loin d'être intuitive mais c'est l'unique moyen de savoir si un site de trading est vraiment fiable. En allant sur Regafi, vous trouverez cette fenêtre sur la page d'accueil :

fiabilité broker regafi

Attention, dans la barre de recherche, il ne faut pas taper le nom du broker (qui est une simple marque) mais le nom de l'entreprise possédant cette marque. Tous les brokers ont l'obligation d'afficher cette information sur leur site (généralement dans la section "A Propos"). Si vous ne la trouvez pas ou que le broker ne veut pas vous fournir, c'est que le site de trading n'est pas fiable.

Prenons l'exemple d'Interactive Brokers (leader sur les futures) qui est une marque. L'entreprise qui possède cette marque est Interactive brokers (UK) limited. En tapant ce nom sur REGAFI, vous verrez ceci s'afficher :


nom broker regafi


Cliquez sur le nom de la société pour afficher les informations complémentaires. Vous trouverez alors un onglet "Description de l'entreprise" qui affiche le siège social de l'entreprise (il est préférable qu'il soit basé en France, au Royaume Uni ou aux Etats Unis) et un autre "Activités exercées en France". C'est ce dernier qui nous intéresse. Un tableau s'affiche alors montrant les activités que l'entreprise a le droit d'exercer en France :

autorisations broker regafi


Avec la légende en bas, on peut voir que le broker à l'autorisation de recevoir et transmettre des ordres aux marchés pour le compte de tiers. Il a donc le droit d'exercer en France. Interactive Brokers est donc un site de trading fiable. Les informations qu'il avance sur son site de trading sont véridiques.


Conclusion



Vérifiez qu'un site de trading est fiable est rébarbatif mais c'est une étape indispensable avant d'ouvrir un compte réel. 

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Auteur du livre "Trading à sens Unique" (consultable gratuitement sur CentralCharts)

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