La psychologie du trader
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La psychologie joue un rôle primordial dans le trading. Si vous ne savez pas gérer vos émotions, vous ne pouvez pas gagner à long terme sur les marchés financiers. Pire, vous allez surement perdre tout votre capital. En vous laissant déborder par vos émotions, toutes les barrières psychologiques sautent. Vous n'appliquez plus de gestion du risque (stop loss, effet de levier….) sur vos trades, vous ne suivez plus votre stratégie de trading, vous êtes alors dirigé que par une seule chose : l'argent. L'argent est le nerf de la guerre de la psychologie dans le trading.
L'argent est roi en trading. Il est à l'origine de vos émotions et à de nombreux effets psychologiques pervers. Le trading peut être une passion mais on le fait avant tout pour gagner de l'argent. Les traders débutants arrivent sur les marchés financiers en se disant que c'est facile d'en gagner. Ils cherchent alors à doubler leur capital le plus rapidement possible, à faire fortune… (je vous invite à lire la fiche : Quel capital pour vivre du trading).
S'ils n'y arrivent pas rapidement (ce qui arrive dans 99.99% des cas), c'est un échec personnel. Ils se perçoivent alors comme de mauvais trader. Mais l'appât du gain est si fort, que même après la perte totale de leur premier investissement (du fait d'un levier abusif et d'une gestion du risque inexistante), ces traders vont revenir sur les marchés financiers. Cette envie insatiable de traiter est également motivée par l'adrénaline provoquée par le trading. Voir son argent bouger aussi rapidement, ca provoque des émotions fortes, une décharge d'adrénaline. Si vous mélanger l'appât du gain et cette montée en flèche des émotions, le trading devient alors comme une drogue. C'est l'addiction au trading qui se met en place comme c'est le cas pour tous les jeux d'argent.
Il n'y a qu'à entrer dans un casino pour constater ce phénomène. La quasi-totalité des gens perdent et pourtant les casinos sont toujours plein... Dans le trading c'est pareil. Par exemple sur le Forex, 90% des traders particuliers sont perdants. Mais s'ils perdent, ce n'est pas à cause d'une mauvaise stratégie de trading, ce sont leurs émotions qui les poussent à prendre des décisions irrationnelles qui mènent inévitablement à la perte d leur capital. Vous commencez à prendre conscience de l'impact de la psychologie dans le trading….
Voyons maintenant comment le rapport à l'argent impacte les traders dans leur trading.
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Ils oublient simplement une chose : les trades perdants font partie du trading. Lorsqu'un trade perdant intervient (c'est inévitable), l'effet de levier utilisé plombe leur compte de trading. Accepter la perte, ils le refusent. Ils ont trop travaillé pour ca. Leur trading doit leur rapporter de l'argent. Ils s'enclenchent alors le cas typique du trader qui veut rattraper sa perte. C'est le début de la fin…. Il s'en suit une nouvelle augmentation du levier et la perte totale du capital. Même pour ceux qui arrivent à rattraper leur perte, c'est déjà trop tard. Une fois que l'on a utilisé un levier important, il est très difficile de respecter à nouveau les règles de money management.
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Du coup, lorsqu'ils commencent enfin à aligner quelques trades gagnants, c'est la peur qui s'installe. La peur de perdre l'argent gagné dans leur trading. Le perdre signifierait ruiner tous leurs efforts, tirer un trait sur tout ce temps passé à bien se former au trading. Du coup, ils vont être progressivement paralysés par cette pression. Plusieurs erreurs vont alors être commises dans leur trading : rapprochement des stops loss pour éviter de trop perdre sur un trade, prise de bénéfice anticipée pour protéger leurs gains…..
En fonctionnant ainsi, c'est bien évidemment très compliqué de continuer à gagner de l'argent. Ils vont alors essuyer des pertes sur leur compte de trading. Cela va alors entrainer la paralysie totale du trader qui va alors s'arrêter de trader totalement pendant une certaine période. Le trader ne va plus prendre en compte tous les signaux de sa stratégie de trading. Ils commencent à en douter, n'est plus sur de lui. Une seule façon d'en sortir, retourner sur un compte démo (cf fiche : les avantages d'un compte démo) pour reprendre confiance en soi, en sa stratégie de trading.
Voyons maintenant l'impact de la psychologie pendant les phases de perte dans le trading.
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Tous les traders sont un jour ou l'autre passé par cette phase. On se dit que le trading, c'est pas pour soi, qu'on n'est pas capable d'y arriver. Et pourtant, si vous arrivez à cette phase, c'est que vous êtes sur la bonne voie. Subir des échecs lors de sa formation au trading est tout à fait normal. Il faut accepter que tout puisse être remis en question du jour au lendemain.
On croit souvent avoir tout compris et puis en fait on se rend compte qu'on avait tout faux. En avoir conscience, c'est prendre la voie de la réussite. Cette phase de colère, un trader la traverse plusieurs fois. Avec le temps et l'expérience, elle s'estompe. D'une part, les erreurs sont de moins en moins nombreuses avec le temps et d'autre part, on accepte progressivement que c'est toujours le marché qui a le dernier mot. On peut perdre un trade et ne rien avoir à se reprocher. L'analyse technique est basée sur les probabilités. Qui dit probabilité, dit chance pour que votre scénario ne se réalise pas. Si vous intégrez ca dans votre trading, c'est une grande étape de franchie.
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Le sentiment d'espoir survient également après avoir rasé son compte de trading. Pendant un petit moment, le trader débutant va être dégoutté du trading. Il se qu'il ne traitera plus jamais de sa vie. Puis peu à peu, l'envie de trader lui revient, il se dit qu'il n'a peut être pas eu de chance la dernière fois. L'espoir de gagner de l'argent renaît. Si vous n'avez pas parfait votre apprentissage après avoir rasé votre compte, n'espérez pas gagner de l'argent par la suite. Je vais vous faire gagner de l'argent et du temps, ne re-déposez pas sur votre compte de trading.
Vous pouvez réalimenter votre compte uniquement si vous êtes repassé par la case compte démo, que vous avez compris les erreurs qui ont conduit à votre première perte, et que vous n'avez pas pour but de gagner de l'argent cette fois, mais de durer. Plus vous durez sur les marchés financiers, plus vous optimisez vos chances de gagner de l'argent.
L'obsession de l'argent
L'argent est roi en trading. Il est à l'origine de vos émotions et à de nombreux effets psychologiques pervers. Le trading peut être une passion mais on le fait avant tout pour gagner de l'argent. Les traders débutants arrivent sur les marchés financiers en se disant que c'est facile d'en gagner. Ils cherchent alors à doubler leur capital le plus rapidement possible, à faire fortune… (je vous invite à lire la fiche : Quel capital pour vivre du trading).
S'ils n'y arrivent pas rapidement (ce qui arrive dans 99.99% des cas), c'est un échec personnel. Ils se perçoivent alors comme de mauvais trader. Mais l'appât du gain est si fort, que même après la perte totale de leur premier investissement (du fait d'un levier abusif et d'une gestion du risque inexistante), ces traders vont revenir sur les marchés financiers. Cette envie insatiable de traiter est également motivée par l'adrénaline provoquée par le trading. Voir son argent bouger aussi rapidement, ca provoque des émotions fortes, une décharge d'adrénaline. Si vous mélanger l'appât du gain et cette montée en flèche des émotions, le trading devient alors comme une drogue. C'est l'addiction au trading qui se met en place comme c'est le cas pour tous les jeux d'argent.
Il n'y a qu'à entrer dans un casino pour constater ce phénomène. La quasi-totalité des gens perdent et pourtant les casinos sont toujours plein... Dans le trading c'est pareil. Par exemple sur le Forex, 90% des traders particuliers sont perdants. Mais s'ils perdent, ce n'est pas à cause d'une mauvaise stratégie de trading, ce sont leurs émotions qui les poussent à prendre des décisions irrationnelles qui mènent inévitablement à la perte d leur capital. Vous commencez à prendre conscience de l'impact de la psychologie dans le trading….
Voyons maintenant comment le rapport à l'argent impacte les traders dans leur trading.
Psychologie du trader en phase de gain
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l'euphorie
: Les périodes d'euphorie interviennent à la suite d'une série de trades gagnants ou suite à un mouvement de volatilité imprévu dans le sens du trade. A plus petite échelle, cela intervient également sur l'ensemble des trades gagnants. Gagner un trade est comme une victoire (car souvent il y a eu beaucoup de déboire avant) pour les débutants. Les traders débutants se sentent alors pousser des ailes. Ils se sentent invincibles, plus fort que le marché. Ils se disent qu'ils ont réussi la ou beaucoup d'autres ont échoué. Cet excès de confiance se traduit souvent alors par un abandon des règles de money management. Leur appât du gain est plus fort que jamais. Ils vont donc augmenter leur effet de levier dans le but de tirer un maximum de profit de leur « science du marché ».Ils oublient simplement une chose : les trades perdants font partie du trading. Lorsqu'un trade perdant intervient (c'est inévitable), l'effet de levier utilisé plombe leur compte de trading. Accepter la perte, ils le refusent. Ils ont trop travaillé pour ca. Leur trading doit leur rapporter de l'argent. Ils s'enclenchent alors le cas typique du trader qui veut rattraper sa perte. C'est le début de la fin…. Il s'en suit une nouvelle augmentation du levier et la perte totale du capital. Même pour ceux qui arrivent à rattraper leur perte, c'est déjà trop tard. Une fois que l'on a utilisé un levier important, il est très difficile de respecter à nouveau les règles de money management.
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La peur
: Pour ceux qui ont travaillé dur pour bien se former au trading, gagner ses premiers trades en réel est l'aboutissement du travail fourni. Ils ont fait beaucoup d'efforts et il est donc normal qu'ils soient enfin récompensés.... Ces traders la ont souvent un rapport très proche à l'argent. Ils ont conscience de sa valeur, des efforts qu'il faut consentir pour le gagner.Du coup, lorsqu'ils commencent enfin à aligner quelques trades gagnants, c'est la peur qui s'installe. La peur de perdre l'argent gagné dans leur trading. Le perdre signifierait ruiner tous leurs efforts, tirer un trait sur tout ce temps passé à bien se former au trading. Du coup, ils vont être progressivement paralysés par cette pression. Plusieurs erreurs vont alors être commises dans leur trading : rapprochement des stops loss pour éviter de trop perdre sur un trade, prise de bénéfice anticipée pour protéger leurs gains…..
En fonctionnant ainsi, c'est bien évidemment très compliqué de continuer à gagner de l'argent. Ils vont alors essuyer des pertes sur leur compte de trading. Cela va alors entrainer la paralysie totale du trader qui va alors s'arrêter de trader totalement pendant une certaine période. Le trader ne va plus prendre en compte tous les signaux de sa stratégie de trading. Ils commencent à en douter, n'est plus sur de lui. Une seule façon d'en sortir, retourner sur un compte démo (cf fiche : les avantages d'un compte démo) pour reprendre confiance en soi, en sa stratégie de trading.
Voyons maintenant l'impact de la psychologie pendant les phases de perte dans le trading.
Psychologie et trading en phase de perte
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La colère
: Les traders débutants sont souvent en colère contre eux même. Certains traders débutants savent quand ils font des erreurs (c'est déjà un premier pas vers la réussite de s'en rendre compte) mais ils n'arrivent pas à les corriger. Trop de tentations…. Si l'erreur commise se termine par une perte, ils vont alors s'en vouloir à eux même. Une grande frustration va s'installer. Peu à peu, cette frustration va mener à l'abandon. L'abandon des règles de money management, de la stratégie de trading…. Comme si l'esprit lâchait prise et essayant de se convaincre que de toute façon il n'y arrivera pas.Tous les traders sont un jour ou l'autre passé par cette phase. On se dit que le trading, c'est pas pour soi, qu'on n'est pas capable d'y arriver. Et pourtant, si vous arrivez à cette phase, c'est que vous êtes sur la bonne voie. Subir des échecs lors de sa formation au trading est tout à fait normal. Il faut accepter que tout puisse être remis en question du jour au lendemain.
On croit souvent avoir tout compris et puis en fait on se rend compte qu'on avait tout faux. En avoir conscience, c'est prendre la voie de la réussite. Cette phase de colère, un trader la traverse plusieurs fois. Avec le temps et l'expérience, elle s'estompe. D'une part, les erreurs sont de moins en moins nombreuses avec le temps et d'autre part, on accepte progressivement que c'est toujours le marché qui a le dernier mot. On peut perdre un trade et ne rien avoir à se reprocher. L'analyse technique est basée sur les probabilités. Qui dit probabilité, dit chance pour que votre scénario ne se réalise pas. Si vous intégrez ca dans votre trading, c'est une grande étape de franchie.
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L'espoir
: Il survient après une phase de perte ou simplement un trade perdant. Les traders débutants espèrent toujours rattraper leur perte. Perdre un trade ce n'est pas de l'argent de perdu si votre stratégie est bonne. C'est juste une perte de temps. C'est sur le long terme qu'on juge une stratégie de trading. Il y a des phases de gains et de pertes, c'est normal.Le sentiment d'espoir survient également après avoir rasé son compte de trading. Pendant un petit moment, le trader débutant va être dégoutté du trading. Il se qu'il ne traitera plus jamais de sa vie. Puis peu à peu, l'envie de trader lui revient, il se dit qu'il n'a peut être pas eu de chance la dernière fois. L'espoir de gagner de l'argent renaît. Si vous n'avez pas parfait votre apprentissage après avoir rasé votre compte, n'espérez pas gagner de l'argent par la suite. Je vais vous faire gagner de l'argent et du temps, ne re-déposez pas sur votre compte de trading.
Vous pouvez réalimenter votre compte uniquement si vous êtes repassé par la case compte démo, que vous avez compris les erreurs qui ont conduit à votre première perte, et que vous n'avez pas pour but de gagner de l'argent cette fois, mais de durer. Plus vous durez sur les marchés financiers, plus vous optimisez vos chances de gagner de l'argent.
