ABN AMRO presenteert resultaten strategie-review en virtuele Investor Update
- 53
ABN AMRO presenteert resultaten strategie-review en
virtuele Investor Update
Heldere visie op de bank die we willen zijn
- ‘Een persoonlijke bank in de digitale tijd’ die klanten bedient waar we schaal hebben, in Nederland en Noordwest Europa
- Voorkeurspartner van onze klanten als het gaat om duurzaamheid in klimaatverandering, de circulaire economie en social impact
- Bouwen aan de bank van de toekomst; rigoureuze vereenvoudiging en centralisatie operationeel model, waardoor we ons beter kunnen richten op klanten en efficiënter kunnen werken
- Gecommitteerd aan ons gematigd risicoprofiel; cultuur en licence-to-operate zijn duidelijke prioriteiten
Financiële doelstellingen weerspiegelen economische vooruitzichten
- Inkomsten waarborgen door vergroting marktaandeel in specifieke groeisegmenten
- Kosten in 2024 niet hoger dan EUR 4,7 miljard, door EUR 700 miljoen aan kostenbesparingen
- Discipline in executie en afbouwen van CIB non-core onderbouwen het gematigd risicoprofiel; cost-of-risk door de cyclus herbevestigd tussen 25 en 30 basispunten
- Doelstelling rendement op eigen vermogen in 2024 circa 8%; ambitie ROE blijft 10%, afhankelijk van normalisatie van de rente
- Basel IV CET1-doelstelling van 13%. Drempel voor inkoop van eigen aandelen boven 15% (onder voorbehoud van toestemming toezichthouder). Drempel wordt opnieuw vastgesteld als onzekerheden afnemen
- Dividenduitkeringspercentage van 50% van gerapporteerde nettowinst
Vandaag organiseert ABN AMRO een virtuele Investor Day met als thema: ‘Een persoonlijke bank in de digitale tijd’.
Robert Swaak, CEO: ‘Vandaag presenteren we de resultaten van de strategie-review en onze visie voor de bank. Onze strategische pijlers – klantbeleving, duurzaamheid en bank van de toekomst – geven richting aan onze purpose ‘Banking for better, for generations to come’. Met ons sterke merk en aantrekkelijke marktposities in alle segmenten hebben we een stevig fundament. Onze strategie-review geeft ons nu een duidelijk profiel en focus. De in augustus aangekondigde afbouw van de CIB non-core portefeuille was een eerste stap. Vandaag kondigen we aan dat we een persoonlijke bank in de digitale tijd willen zijn, die in Nederland en Noordwest Europa klanten bedient daar waar we schaal hebben.
Een persoonlijke bank in de digitale tijd met een
focus op segmenten waar we schaal hebben
We gaan ons richten op aantrekkelijke segmenten in Nederland
en Noordwest Europa waar we winstgevende groei kunnen
realiseren. In Nederland willen we groeien in de segmenten
preferred banking en vermogende particulieren en middelgrote
tot grote ondernemingen, waar we onze expertise inzetten. We
gaan onze leidende posities in hypotheken en het mkb
uitbouwen met nieuwe proposities om ons marktaandeel in beide
segmenten te vergroten tot boven de 20%. In Noordwest Europa
gaan we onze Nederlandse expertise in de transitiethema’s
energie, digitaal en mobiliteit inzetten om in bepaalde
nichemarkten een top 3 positie te behalen. We blijven
openstaan voor mogelijkheden voor bolt-on acquisities, vooral
in private banking.
We zijn een persoonlijke bank in de digitale tijd, waarin klantbeleving vooropstaat. Door onze vertrouwensrelaties met klanten, in combinatie met onze deskundigheid in alle klantsegmenten, kunnen we klanten ondersteunen bij alle belangrijke financiële stappen in hun leven. We bieden zowel gemak als expertise en leveren onze dagelijkse bankdiensten in toenemende mate digitaal. Op de momenten die belangrijk zijn voor onze klanten zijn we er om ze te ondersteunen met onze sectorkennis en expertise op het gebied van duurzaamheid.
Duurzaamheid is de kern van onze
purpose
Onze klanten hebben bij hun duurzaamheidstransitie steeds
vaker expertise nodig. We zijn hun voorkeurspartner als het
gaat om klimaatverandering, de circulaire economie en social
impact. We streven ernaar het volume van onze duurzame
leningen en de duurzame beleggingen van onze klanten te
verhogen van een vijfde naar een derde in 2024. Zelf geven we
het goede voorbeeld en maken onze kantoorgebouwen
energiezuiniger. Onze locatie aan de Foppingadreef in
Amsterdam wordt omgebouwd tot een Paris-proof werkplek die de
trend van werken-op-afstand zal faciliteren. Tegelijkertijd
gaan we ons hoofdkantoor verkopen en een deel ervan
terughuren. Deze transactie zal naar verwachting resulteren
in een boekwinst.
Bouwen aan de bank van de toekomst: faciliteren
klantenfocus en efficiëntie
We bouwen aan de bank van de toekomst door ons operationeel
model rigoureus te vereenvoudigen en te centraliseren, zodat
we onze aandacht kunnen richten op de klant en efficiënter
kunnen werken. Ongeveer 90% van alle processen ter verwerking
van grote volumes worden voor eind 2024 ‘end-to-end’
gedigitaliseerd. Ook gaan we de productportefeuille verder
stroomlijnen met zo’n 60% voor eind 2024. In aansluiting op
de trend dat klanten steeds meer overstappen op digitaal gaan
we verder met het verminderen van het aantal kantoren. Wel
blijven onze financiële coaches beschikbaar om klanten te
ondersteunen, zodat zij toegang houden tot bankdiensten.
We blijven gecommitteerd aan ons gematigde risicoprofiel en onze rol als poortwachter van het financiële systeem. Onze cultuur en licence-to-operate zijn nog altijd duidelijke prioriteiten. We hechten eraan dat er binnen de bank een cultuur heerst waarin iedereen zich gerespecteerd en gewaardeerd voelt. Verantwoordelijkheid nemen, heldere doelen stellen en verantwoording afleggen zijn zowel voor de uitvoering van onze strategie als voor onze licence-to-operate essentieel.
Verwachtingen en financiële doelstellingen
weerspiegelen huidige voorzichtige economische
vooruitzichten
Waarborgen van inkomsten ondanks lage rente
De lage rente en de afbouw van de CIB non-core portefeuille
blijven impact hebben op onze netto rentebaten. We willen
onze inkomsten waarborgen door tot en met 2024 ons
marktaandeel in specifieke segmenten met 2 tot 5
procentpunten te laten groeien. We verwachten dat
commissie-inkomsten zullen herstellen als de lockdowns
voorbij zijn, en daarna sterk zullen groeien als we steeds
vaker onze expertise en het gemak van onze diensten in
rekening brengen.
Voortdurende kostenbeheersing
We hebben laten zien dat we de kosten goed kunnen beheersen.
De kosten willen we beperken tot EUR 4,7 miljard in
2024, door EUR 700 miljoen aan verdere kostenbesparingen te
realiseren. In 2021 zullen de kosten naar verwachting op EUR
5,3 miljard uitkomen, hoger dan de kosten in 2020 van circa
EUR 5,1 miljard (in beide jaren exclusief
herstructureringsvoorzieningen) door een toename van de
regelgevingskosten, AML-kosten en strategische investeringen.
We verwachten tot en met 2024 een verdere vermindering van
het aantal arbeidsplaatsen met ongeveer 15%, vooral vanaf
2022. De gevolgen voor onze medewerkers gaan we beperken door
natuurlijk verloop en omscholing naar rollen waarin wij de
komende jaren tekorten voorzien. We verwachten dat onze
strategische investeringen op EUR 300 miljoen zullen uitkomen
en dat we een herstructureringsvoorziening van ongeveer EUR
150 miljoen zullen nemen in de periode tot 2023.
Cost-of-risk
We herbevestigen de verwachting dat door de cyclus onze
cost-of-risk tussen de 25 en 30 basispunten ligt. De non-core
CIB portefeuille was in de afgelopen jaren een belangrijke
oorzaak van tegenvallende risicokosten. De afbouw van de CIB
non-core portefeuille ligt goed op koers en zal het
risicoprofiel van de bank verbeteren. Discipline in de
uitvoering van het aangescherpte risicokader gaat bijdragen
aan minder volatiliteit in de kredietvoorzieningen.
Rendement op eigen vermogen
We streven naar een rendement op eigen vermogen (ROE) van
circa 8% in 2024, wanneer de risicokosten zich naar
verwachting normaliseren, de kostenbesparingsprogramma’s
afgerond zijn en de initiatieven voor groei hun vruchten
beginnen af te werpen. Een ROE van 10% blijft onze ambitie;
dit vereist wel enige normalisatie van de huidige lage rentes
in de loop der tijd.
Kapitaalraamwerk
Ondanks de huidige onzekerheden hebben we het raamwerk voor
ons kapitaal bepaald. We committeren ons eraan om weer
dividend uit te keren, op duurzame wijze, als de
omstandigheden het toelaten en rekening houdend met de
aanbevelingen van de ECB. We gaan dividenduitkeringen
hervatten met een payout van 50% van de nettowinst, na aftrek
van AT1-couponuitkeringen en minderheidsbelangen van derden.
We gaan Basel IV toepassen als primaire standaard voor ons
kapitaal, met een Basel IV CET1 doelstelling van 13%. Als
onze Basel IV CET1-ratio boven de drempel van 15% uitkomt,
zullen we de inkoop van eigen aandelen overwegen, als de
omstandigheden het toelaten en de toezichthouders ermee
instemmen, maar niet vóór eind 2021. We gaan de drempel
herijken als de onzekerheden zijn afgenomen. Uitkering van
het over 2019 opgebouwde dividend zal prudent worden
overwogen bij vaststelling van de resultaten over 2020,
rekening houdend met de aanbeveling van de ECB voor dividend
en met de omstandigheden en vooruitzichten tegen die tijd.’
Webcast
De documenten inzake de Investor Update zijn online
beschikbaar. Een presentatie van het management, geleid door
Robert Swaak (CEO), van circa een uur, gevolgd door een
Q&A-sessie kan live worden gevolgd via een webcast tussen
10:00 en 12:00 uur op https://www.abnamro.com/ir
ABN AMRO Press Office Jeroen van Maarschalkerweerd Hoofd Media Relations & PR pressrelations@nl.abnamro.com +31 20 6288900 |
ABN AMRO Investor Relations Ferdinand Vaandrager Hoofd Investor Relations investorrelations@nl.abnamro.com +31 20 6282282 |
Dit persbericht is gepubliceerd door ABN AMRO Bank N.V. en bevat voorwetenschap in de zin van artikel 7, leden 1 tot en met 4, van de Verordening (EU) nr. 596/2014 (Verordening Marktmisbruik).
GlobeNewswire, a Nasdaq company, is one of the world's largest newswire distribution networks, specializing in the delivery of corporate press releases financial disclosures and multimedia content to the media, investment community, individual investors and the general public.